中国邮政储蓄银行河南省分行代收付业务操作规(15)

2.网点操作流程

（1）普通柜员使用“预付资金管理-预付资金入账确认”交易，转入方式选择来账入账，按照资金转出方的账号和入账金额进行入账确认。本交易须经综合柜员授权。

（2）交易成功后打印“预付资金入账确认单”，网点交易由综合柜员签章确认。“预付资金入账确认单”日终上缴事后监督。

3.管理机构操作流程

（1）会计管理员使用“预付资金管理-预付资金入账确认”交易，转入方式选择来账入账，按照资金转出方的账号和入账金额进行入账确认。

（2）交易成功后打印“预付资金入账确认单”，日终上缴事后监督。

第十七条 预付资金退款流程

（一）预付资金退款

1.功能说明

使用本交易可将客户办理代收付业务后的剩余资金进行退款申请。代付类业务可退款至原账户或约定账户，代收类业务只可退款至原账户。

2.操作流程

（1）会计管理员办理代收付业务后，如资金仍有剩余，业务部门应及时告知客户。如客户要求办理退款，会计部门应填写《结余资金返还确认单》（见附件1）提交业务人员。

（2）业务部门联系委托单位确认退款金额、收款账号、收款户