2011年9月24、25《证券投资基金》真题(11)

答案 ABC

解析 首先应弥补上一年的亏损，之后再进行分配。

68、 基金管理人可以委托其他机构代为办理开放式基金有关业务，包括开放式基金份额的（）等。

A 申购

B 认购

C 赎回

D 估值

答案 ABC

解析 基金管理人的职责是依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。依法募集资金不能委托其他机构代为办理。

69、 目前在我国，关于基金代销渠道的说法，正确的有（）。

A 从本质上看，”银基通”属于基金营销渠道

B 保险公司已经成为基金销售主要渠道之一

C 证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务

D 银行代销渠道有利于争取储蓄客户

答案 ACD

解析 银基通业务实际上是指银行与基金公司的合作，以银行卡或活期存折账户下设的专门账户作为基金交易的保证金账户，通过网上、电话和柜台等渠道进行多种基金选择和交易的业务。因此，从本质上看，银基通属于基金营销渠道。在我国，保险公司还不是基金销售的渠道，在国外，保险公司的销售渠道也还没有成为一个开放式平台，保险公司只是在销售自己产品的时候搭售其他基金公司的产品。

70、 基金托管人内部控制的目标是（）。

A 保证业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B 防范和化解经营风险

C 维护基金份额持有人的权益

D 维护基金管理人的权益

答案 ABC

解析 内部控制的目标之一是维护基金份额持有人的权益。

71、 基金托管人在基金运作中的作用主要表现在（）。

A 基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，从而可以防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全

B 有利于完善基金公司的内部控制

C 提高基金管理人的运作效率

D 有利于保护基金份额持有人的权益

答案 AD

解析 基金托管人在基金运作中的作用的内容。

72、 按照公司成长性分类，可以将股票分为（）。

A 稳定类股票

B 增长类股票

C 收益类股票

D 价值类股票

答案 BC

解析 按照公司成长性分类，可以将股票分为增长类股票和收益类股票。

73、 行为金融的BSV模型认为，投资者在进行决策时会产生的偏差有（）。

A 反应不足偏差

B 反应过度偏差

C 保守性偏差

D 选择性偏差

答案 CD