反洗钱工作

应在建立业务关系后10个工作日内完成风险分类工作。

二、进一步完善甄别程序，建立主动分析、识别、报送

可疑交易线索的内部工作机制

（一）进一步完善甄别程序，增强可疑交易报告的有效

性和针对性。对可疑交易和可疑行为的报告主要抓好几个环

节：一是利用人工识别。由分析报告员或一线工作人员通过

对客户交易的分析，结合了解客户的情况，分析识别出可疑

交易、可疑行为。二是借助计算机识别。在人工识别的同时，

可借助计算机系统自动筛选出可疑交易、可疑行为。三是将

两种识别方式产生的结果进行比对。对于人工识别发现而计

算机筛选过程中缺失的可疑交易、可疑行为，由分析报告人

员补录到可疑交易分析报告系统中；对于计算机筛选发现

的，而人工识别未发现的数据，各分析报告工作人员应进一

步分析、判断，对于无效信息要予以剔除。最后报送可疑交

易报告。对于通过以上程序确认的可疑交易，按照总对总报

送的要求向中国人民银行反洗钱监测分析中心提交报告。

（二）高度重视重点可疑交易报告工作。今后，各联社

务必高度重视重点可疑交易报告工作，按照《关于印发＜山

东省农村信用社反洗钱重点可疑交易报告管理办法（暂行）

＞的通知》（鲁农信联办【2009】313号）的要求，认真做好

重点可疑交易的识别、分析及报告工作，增加重点可疑交易