反洗钱工作

部分网点2010年以来核查数量为“0”。各联社要引起高度

的重视，查找原因、采取有力措施解决执行中遇到的问题，

督促网点按照规定办理业务认真执行客户身份识别工作。辖

内各联社要在9月底前进行一次全面的自查整改，并于10

月5日前将自查整改情况上报办事处财务管理科。办事处11

月份将组织进行后续检查，如检查中再次发现客户身份核查

工作敷衍了事的情况，将追究直接责任人并进行严厉处罚。

（二）提高客户身份识别的有效性。在建立业务关系时，

在准确掌握客户真实身份的基础上，切实深入了解客户交易

目的和交易性质，创造条件了解客户背景信息，如个人客户

的职业收入、财富状况等，企业客户的业务性质、交易对象、

资金往来对象等。在巩固对简单客户识别工作的同时，提高

对复合客户的识别能力，深入了解复合客户的实际控制人，

了解交易目的和交易背景，切实提高客户身份识别工作实

效。

（三）进一步做好客户风险分类工作。此项工作尤为重

要。各联社要按照规定做好对客户的风险分类，对于2007

年8月1日至2009年1月1日建立业务关系的，应于2009

年底完成等级划分工作；对于2007年8月1日前建立业务

关系且以后没有建立新业务关系的，应于2011年底完成等

级划分工作；对2009年1月1日以后建立新关系的客户，