财务公司及结算中心优劣(6)

发布时间:2021-06-11

我们可以要求企业制定资金支付计划,报批后他们具体执行,我们监督其是否按照计划实施就是,如果不按照计划执行,我们将把其支付权利收回,或者换人。而不是亲历亲为,那样就会很累。也不安全。

我们也采用引起直连的模式,但我们只使用期查询功能,将支付功能全部关闭,也不用考虑内部UK的管理问题,支付出现问题,肯定是银行的事。

我们的模式:自动归集、自动下拨。企业都很配合,归集效果明显。在资金归集阶段不需要什么人力投入。

六、 跨银行管理平台小型化问题:引进短信与邮箱

如果将资金的归集和下拨设为自动模式,就可以避免频繁登陆各银行的网银,为了了解各资金池的情况,大部分财务公司采用的是跨银行管理平台,这一系统的投资较大、建设周期长等,建议利用各银行短信和邮箱的提示功能完成跨银行管理。

各家银行将前一天资金池账户中的数据在每天上班之前(因为有的银行晚上九点甚至十点还有数据处理,因此在第二天上班之前可以得到前一天完整的数据)发送到指定的邮箱(如财务人员、财务经理、公司领导的邮箱等),内容包括:

(1)资金池账户的余额:这对相关领导很重要,可以及时了解各个资金池的余额情况。

(2)资金池账户的发生额:主要作为财务人员进行账务记录的依据。

(3)各成员企业的存款余额:可以了解成员企业的存款情况。

(4)资金池的明细:可以了解前一天资金池的详细情况。

(5)各成员企业的日均存款:可以了解各个成员企业对资金池的贡献度,以此作为下一年度的授信依据。

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