关于分支机构贷后管理流程和操作细则

29.贷款保证人出现财务风险或支付风险;

30.未经我行同意,擅自处理抵押(质)物的;

31.无法与借款人取得正常联络;

32.对检查中发现的问题和纠正意见持不理睬或应付态度;

33.无正当理由而拒绝接受***设银行检查或对***设银行例行检查应付了事;

34.无正当理由而不按时报送财务报表,经多次提醒但不纠正或敷衍了事应付;

35.持续向银行提供虚假财务报表等经营信息或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等财务资料,并以难以自圆其说的理由进行搪塞;

36.因违法违纪受到税务、海关、工商等部门的追究和处罚;

37.因较为严重的不良行为被新闻媒介披露;

38.长期(1年以上)或有意拖欠银行贷款和利息,信誉极 差；

39.以兼并、分立、承包、租赁、股份制改造、与其他经济组织合资、合作、假破产、藏匿和转移资产等形式悬空或逃避银行债务;

40.多次不按贷款合同规定的贷款用途使用贷款,逃避我行监督,将大量贷款挪作不正当用途,以及从事违法等活动,或者我行要求其改正上述不当行为而拒不改正的;

41.企业及其核心管理人员违法乱纪、走私贩私、商业侵权、贪污腐败以及生产经营伪劣假冒产品;

42.被吊销(或停止使用)贷款证、法人营业执照、专营权、主导产品生产许可证,或被勒令停产整顿,被查封、冻结资产;

43.客户被外管局、人民银行等权威机构列入“黑名单”或取消有关资格;

44.发现我行开出的银行承兑汇票/信用证/保函元真实的贸易基础;

45.超常规的连续开立金额较大的银行承兑汇票/信用证/保函;

46.我行开出远期信用证到单后,经审查,单据无不符点,但是客户以短装或货物质量等理由拒绝承担承兑责任;