章节1.1

1.1.11.1.21.1.31.22

2.12.22.32.42.52.62.72.82.9 3.1

内容

理财方案决策与考虑依据现金流量分析净现值分析内部报酬率分析定量分析与定性分析全方位理财规划方案制作家庭所得税计算

资产配置方案设计

退休需求计算与退休规划方案设计保险需求计算与保险规划方案设计生涯模拟表编制

内部报酬率与方案调整敏感度分析与情景分析投资规划动态调整理财规划报告书制作金融理财师执业能力

收集信息与客户问卷的重点

考量经济、政治、政策法规、宗教与文化的影响综合整理出具理财规划报告书的主要内容理财规划报告书的主要内容声明与摘要基本情况介绍

宏观经济与基本假设

家庭财务报表编制与财务诊断客户的理财目标与风险属性界定税务规划

员工福利规划保险规划投资规划

风险告知与定期检查

报告书制作完成后的后续跟踪与调整资产配置按年龄阶段的动态调整资产配置再平衡的方法核心与外围组合的调整模式投保时机与保险规划

规划与跟踪过程中与客户沟通的要点取得客户规划承诺的首次面谈收集客户信息的需求面谈

与客户沟通理财方案的利弊得失完成规划报告书后的简报面谈定期检视执行情况的追踪面谈

重要程度

C2C3C3C3C3C3C3C3C3C3C3C3C3

3

3.1.13.1.23.1.33.2

3.2.13.2.23.2.33.2.43.2.53.2.63.2.73.2.83.2.93.2.103.2.113.3

3.3.13.3.23.3.33.3.43.4

3.4.13.4.23.4.33.4.43.4.5

C1C1C1C1C1C2C2C3C3C2C3C3C3C2C2C3C2C3C2C2C2C2C2