融资担保项目尽职调查报告(A角)

时间：2025-04-20

2012版《融资担保项目尽职调查报告(A角)》

融资担保项目尽职调查报告（A角）

第一部分：项目简介

附注：一、融资种类：1、流动资金贷款担保；2、项目贷款担保；3、银行承兑汇票；4、支付类履约担保；5、其他。二、所属行业：1、房地产；2、建筑/施工；3、交通/运输；4、商贸；5、制造；6、服务业；7、其他三、担保产品：1、非标担保产品；2、标准担保产品；

四、特别说明：本页内容严格限定在一页之内，请客户经理简练说明。

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中科智

融资担保项目尽职调查报告(A 角) (2012 版)

第二部分：报告的主体部分：

股东、实际控制人及管理团队调查及分析股权结构：序号 1 2 3 合计控股股东背景情况介绍(属集团公司的，则绘制公司股权架构图) : 股东名称出资额出资比例出资方式是否到位

实际控制人履历：姓名：性别：时间

年龄：学习或任职单位

学历：

现在职务：职务

实际控制人行业背景介绍：

实际控制人现场访谈印象：

企业实际控制人及核心团队管理水准： 1、核心团队专业性

2、内部管理水准描述

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企业经营面调查及分析●商业模式介绍：

●上下游客户质量及稳固性：主要上游客户及结算方式：原材料供应商合作年限供货商品年供货量市场价格货款结算方式

主要下游客户及结算方式：客户名称合作年限销售商品年订货量销售价格货款结算方式

上下游关系其他分析或说明：

上下游客户调查核实情况(对于采购或销售占比达到或超过 30%的主要上下游客户，要求通过电话或其他形式进行核实，了解申请企业的商业信用、在行业内的口碑以及与该上下游客户业务合作情况，报告中须对调查过程和结论进行描述) :

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融资主体企业财务状况分析●主要财务数据：总资产总负债流动资产流动负债平均存货平

均应收账款固定资产银行借款所有者权益主营业务收入主营业务成本净利润资产负债比率杠杆比率流动比率速动比率存货周转天数应收帐款周转天数销售毛利率销售净利率以上科目或比率出现异常变化或不合理趋势及对应风险分析：根据以上报表数据，得出如下财务指标及分析结论： ⑴ 短期偿债能力及趋势分析： ⑵ 长期偿债能力及趋势分析： ⑶ 盈利能力及趋势分析： ⑷ 运营能力及趋势分析： (5)发展能力及趋势分析

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●现金流分析： (详细流量表见附件 4-近两年现金流量表)近年现金流量简表年度经营活动现金净流量筹资活动现金净流量投资活动现金净流量合计近三个月主要银行账户流水月份流入量流出量月底余额单位：万元 20 年 20 年单位：万元 20 年

合计：应收票据流水月份流入量流出量月底余额

合计：以上银行流水包括以下银行账户： (注：银行流水包括企业账户及能反映企业收入的个人账户等，但必须剔除各账户间的倒账及其他与主营业务无关的收支)

近三个月银行流水与提供的销售收入数据比较是否相符：□相符□基本相符 □不相符不符原因：

●企业的纳税情况：(前两年及最近的纳税情况)

单位：万元营业税所得税关税附加税其它合计

年度

增值税

依此计算的销售收入和利润与提供的比较是否相符：□相符 □基本相符 □不相符说明：