A 代发工资 B 代发养老保险 C零售货款归集 D 企业会计账户间的对外批量转账或是资金归集。

答：A B C D

12：企业主管的审批工作主要包括

A 付款审批 B E票审批 C 代发代扣审批 D 网上支付审批 E国际结算审批。 答：A B C D E

13：下列说法正确的是：

A 制单员甲——复核员乙 是一级复核转账流程

B 制单员甲——复核员乙——复核员丙是二级复核转账流程

C 制单员甲——复核员乙——复核员丙——副主管丁是三级复核转账流程

D 制单员甲——复核员乙——复核员丙是三级复核转账流程

E 制单员甲——复核员乙——复核员丙——副主管丁是四级复核转账流程

答：A B C

14：网银系统对商户提供哪几种方式的退款流水查询

A 按定单号查询，查询单笔定单退款记录

B 按起止日期查询，查询时间段内的全部退款记录

C 按名称查询

D 按交易行进行查询

答：A B

15：高级企业客户对终端设备的要求

A IC 卡 读卡器 B PC机 C 网线 D 摄像头

答： A B C

16：关于B2B企业客户服务系统营业时间，下列说法正确的是

A 制单不受时间限制

B 转账类业务的复核（或审批）应与会计柜台的营业时间一致

C 制单时间应与会计柜台的营业时间一致

D 转账类业务的复核（或审批）不受时间限制

答：A B

17：企业申请网上高级客户应提供的材料

A 营业执照复印件 B 代码证复印件 C 网上银行企业客户服务协议卡申请表 E 企业客户服务申请表

答： A B C D E

18：简版企业客户拥有以下哪些功能

A 余额查询

B 明细查询

C 转帐

D 汇款

答：A B

19：企业开通网银代发代扣功能所需材料

A 帐户授权书

B 归集协议

C 网上银行代发业务合作协议 D IC