浅析我国证券监管体制 毕业论文(11)

4、完善我国证券监管体制的对策及分析

4.1 证券监管体制的意义

证券监管是证券市场发展的重要保障，是其良性发展的基础。证券监管越有利，证券市场的风险就会越小，就越有利于证券行业的稳健发展。加强证券市场监管是保障广大投资者权益的需要，是维护市场良好秩序的需要，是发展和完善证券市场体系的需要，是提高证券市场效率的需要。所以，必须不断改进和创新证券监管体制，使其跟上证券行业的发展，从而提高我国经济的快速发展。

4.2针对我国证券监管体制存在的问题提出建议

随着我国证券行业的发展，证券监管体制也逐渐的出现缺漏，针对我国证券监管体制的不足，提出以下建议：

4.2.1在法律方面

针对我国证券行业中介机构自律性不强的问题，首先，政府应该实行透明的资格审批制，在机构设立或获取证券业务上，应该严格的进行公平、公开、科学的竞争。其次，中介机构的上级部门必须严格对中介机构进行监管，不能够为了追求高效益而对中介机构放松管理，如今的证券公司为了拉拢客户，不顾成本的进行恶性竞争，例如，降低佣金，证监会规定佣金要在千分之一到千分之三，可是很多证券公司竟然给客户万分之三的佣金，给客户送礼品等。由于证券公司的混乱，给我国证券行业到来很多不利的影响，2011年初，证监会严格规定，佣金必须在千分之一点一，这才是证券公司回到正轨，但是，这只是一时的起作用，要是证券行业稳健发展，还要靠自律性和证监会的强制性。最后，证券的中介机构必须建立严格的考核标准，而且要监督证券公司的营业部门严格执行。

4.2.2 在设立监督部门方面

由于我国证券监管体制处处受到政府的干预，从而使证监会的作用减弱很多。所以，政府应该加大证监会的作用和权利，首先，将证券行业的事情决定权交给证监会，政府可以设立一个监督部门，使其代表政府，站在整个国家的角度对证监会进行审查、监督。其次，政府应该简化上市公司的上市审批步骤，从而减少上市公司的筹资成本。