商业银行业务培训

时间：2025-03-10

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深圳市长亮科技有限公司业务培训资料

中心技术本部

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学习对象

技术人员销售人员

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目录第一部分商业银行机构第二部分商业银行经营存款业务贷款业务卡业务投资业务资金业务结算业务代理业务外围业务

第三部分商业银行管理全面风险管理财务管理流动性管理内部审计绩效管理

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目前我国商业银行(中资) 目前我国商业银行(中资)分为国有商业银行全国性股份制商业银行工商银行、农业银行、中国银行、建设银行交通银行、招商银行、中信实业银行、深圳发展银行、广东发展银行、兴业银行、光大银行、华夏银行、浦东发展银行、民生银行、恒丰银行和浙江商业银行(共12家) 共124家共20000多家

城市商业银行农村商业银行

我公司目前的客户群主要集中在城市商业银行

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第二部分我国商业银行开办业务概述经营模式：经营模式：分业经营(相对于证券交易、保险、信托等非银行业务) 相对于证券交易、保险、信托等非银行业务) 发展趋势：混业经营，商业银行业务与投资银行业务融合，发展趋势：混业经营，商业银行业务与投资银行业务融合，开放、自由竞争环境。开放、自由竞争环境。相对于中央银行平衡国际收支、调控货币供应、 (相对于中央银行平衡国际收支、调控货币供应、实施金融管制职能)。实施金融管制职能)。经营原则：安全性、盈利性、经营原则：安全性、盈利性、流动性业务分类：业务分类：按业务层次分类：核心业务、中间业务、外围业务、管理业务按资产负债表中的位置分为：负债业务、资产业务、表外业务

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商业经营管理环境

开放

自由竞争

安全性

商业银行经营原则全能型银行流动性赢利性

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商业银行业务框架管理业务核心业务资产业务授信业务投资业务风险管理流动性管理财务管理绩效管理内部审计

中间业务结算业务代理业务卡业务资金业务国际业务负债业务存款业务融资业务内部管理

综合业务日终处理报表管理系统管理手机银行 Call Center

外围业务

电话银行自助银行

网上银行 ATM/POS

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我国商业银行主要业务(按资产负债表组成划分)

负债业务资产业务

主要是指存款业务主要包括贷款、投资等业务表外风险业务、无风险中间业务

表外业务

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一、存款业务按存款对象分类按存期分类按币种分类按存款来源和信用性质分类

储蓄业务、对公存款业务活期存款业务、定期存款业务本币存款、外币存款原始存款、派生存款

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个人存款业务基本业务储蓄活期整存整取定活两便零存整取教育储蓄整存零取存本取息通知存款个人支票国债业务

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对公存款业务

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二、投资业务证券投资：股权投资、证券投资：股权投资、股票投资债券、买入、卖出、回购、债券、资产投资：买入、卖出、回购、返售项目投资：新建项目、设备更新、项目投资：新建项目、设备更新、技术改造兼并.收购与反收购兼并收购与反收购资产证券化

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三、资金业务外汇买卖(自营业务) 外汇买卖(自营业务) 市场拆借内部买卖

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四、贷款(授信)类业务

授信业务：涵盖贷款表内业务和表外风险业务。授信业务：涵盖贷款表内业务和表外风险业务。表内业务授信：根据客户信用状况、经济状况，授信：根据客户信用状况、经济状况，授予一定期限内的贷款额度；在授信期限及额度内，定期限内的贷款额度；在授信期限及额度内，借款人可根据自己 …… 此处隐藏：875字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……

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