风险评估报告

央银行款项4.95亿元；公司实现利息收入20,741万元，实现经营利润13,231万元，实现税后净利润10,175万元。

截至2011年3月31日，公司银行存款16.98亿元，存放中央银行款项

6.14亿元；公司实现利息收入4,686万元，实现经营利润3,567万元，实现税后净利润2,606万元。

在国家实施宏观经济调控，国家货币政策调整引起的金融市场震荡等严峻形势下，公司业务仍然保持了稳健发展。同时公司不断与各大银行密切配合、增强互信，不断提高银行授信额度。

2、管理情况

公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融企业会计制度》、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。

3、监管指标

根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截止2011年3月31日，公司的各项监管指标均符合规定要求：

（1）资本充足率不得低于10%：

资本充足率=资本净额/（风险加权资产+市场风险资产×12.5）=29.47%

（2）拆入资金余额不得高于资本总额：

（同业拆入+卖出回购款项）/资本总额=77.62%，不高于资本总额。

（3）短期证券投资与资本总额的比例和长期投资与资本总额的比例之和不得高于70%：

公司短期证券投资比例与长期投资比例之和=14.76%，低于70%。

（4）担保余额不得高于资本总额：

公司担保余额/资本总额=3.83%，担保余额低于资本总额。