2017年上半年湖北省基金从业资格：纠正基金投资“毛病”模拟试题

2017年上半年湖北省基金从业资格：纠正基金投资“毛病”

模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、销售决策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位

B．重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品

D．对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划

2、按照____来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。

A：金融创新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特点

C：基础工具种类

D：产品形态和交易场所

3、评估基金历史业绩的指标通常不包括__。

A．平均收益率

B．累计收益率

C．风险调整后收益

D．持仓比例

4、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。

A．偏保守的平衡资产配置

B．偏进取的平衡资产配置

C．长期投资的权益投资工具

D．固定收益工具

5、以下关于债券的说法正确的有__。

A．属于有价证券

B．是虚拟资本

C．是所有权关系的表现

D．是有期证券

6、考察基金经理操作风格的要点包括__。

A．基金经理持股集中度情况

B．基金经理行业偏好情况

C．基金股票周转率情况

D．基金经理对净值波动的控制情况

7、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是__。

A．面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人

B．应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式

C．相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务

D．应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展

8、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。

A．一步转托管

B．两步转托管

C．多步转托管

D．直接转托管

9、在我国，债券型基金基金资产的（）以上投资于债券。

A．60% 

B．70% 

C．80% 

D．90%

10、基金托管人内部控制的内容包括__。

A．资产保管

B．投资监督

C．会计核算和估值

D．技术系统

11、__是满足投资者需求的手段。

A．产品

B．价格

C．渠道

D．促销

12、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其__。

A．诚信状况

B．经营管理能力

C．投资管理能力

D．内部控制情况

13、以下属于货币证券的有__。

A．商业汇票

B．商业本票

C．银行汇票

D．金融债券

14、公募基金的会计责任主体是__。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．证券投资基金

D．基金管理人和基金托管人

15、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法正确的有__。

A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等

B．申购费用模式上，客户可选择前端或后端收费模式

C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍

D．红利再投资尚未被我国的基金管理公司所采用

16、股票风险的内涵是指预期收益的__。

A．确定性

B．永久性

C．不确定性

D．可接受性

17、前台业务系统中提供的投资资讯不包括__。

A．基金基础知识

B．基金相关法律法规

C．基金产品信息

D．基金投资人信息

18、从____看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。A：投资规模

B：投资方式上

C：投资目标

D：投资组合

19、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。

A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核

B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度

C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产

D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统

20、基金营销中，公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括__。

A．新闻媒介

B．股东

C．监管机构

D．客户

21、对基金经理操作风格的考察要点有__。

A．基金经理持股集中度情况

B．基金股票周转率情况

C．基金经理行业偏好情况

D．基金经理投资哲学

22、《证券投资基金管理公司管理办法》规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该__。

A．自变化发生之日起3个工作日内向中国证监会提交更新材料

B．自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料

C．自变化发生之日起10个工作日内向中国证监会提交更新材料

D．重新报送申请材料

23、我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有__。

A．南方宝元债券基金

B．南方积极配置基金

C．南方避险 …… 此处隐藏：2462字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……