3．代收代付业务中数据录入及账务处理的主要风险点有哪些？ 答：①资料交接。②录入处理。③账务划转。④账务资料打印。 4.尾箱核对和尾箱保管与入库的主要风险点是什么？

答：尾箱核对的主要风险点：①现金。②抵（质）押物品权证。③重要空白凭证。

尾箱保管与入库的主要风险点：①离岗。②出入库。 5.印、押的使用的主要风险点是什么？其风险表现是什么？

答：主要风险点 ：①审批和使用。②印押的使用范围。③印章日期。④密押机的密码管理。

风险表现是：①未经批准擅自使用印章。②银行（信用社）工作人员盗用印章。③银行（信用社）经办人员超权限、超业务范围使用印章，或有意错盖。④印章日期与业务交易日期不一致，为作案制造时间假象。⑤密押机编押、核押规则或密码泄露。

6.信息录入与股金证出具的主要风险点是什么？

答：①股东信息录入。②撤销与抹帐。③密码设臵。④股金证打印（制作）。⑤股东资料返还与保管。

7.银行防范风险要严格排查哪九种人？

答：①是否有涉黄行为（如上黄色网站、看黄色书籍、嫖娼等）；②是否有涉赌行为（如经常玩以现金为筹码的赌博游戏等）；③是否有涉毒行为（如

贩卖、吸食毒品、私藏毒品等）；④个人或家庭是否有经商行为（投资在20万元以上不含）；⑤是否有大额资金炒股和买卖基金行为（5万元以上不含）；⑥是否有家庭负债并在行社有贷款（贷款超过20万元不含）；⑦是否有无故不正常上班或经常旷工行为；⑧是否有经常出入高档消费场所行为；⑨是否有不良记录或犯罪前科。

8.营业场所安全防控措施有哪些？

答：①监控设备布设必须覆盖营业场所和业务区域，不能存在盲点；监控设备要保证正常运行；监控影像数据资料及资料备份按规定保存；监控设备及资料设有专人管理，注意保密；特别是营业大堂、防尾随门、柜员操作区、客户办理区、金库、运钞车停放车位等重要区域监控必须确保影像资料连续、清晰、完整。定期检查设备运行状况，发现问题及时报告并处理。有条件地机构要设臵集中监控室，实行24小时值班。

②按规定安装于公安110联动的报警装臵，安装位臵应隐蔽、方便操作，并定期检查、演练，确保报警装臵正常工作和熟练使用。

③营业室与其他区域之间应使用符合安全要求的防尾随门进行隔离，防尾随门钥匙或密码要专人保管。营业室进出要严格按照技术要求与规定操作，确保营业室全时封闭，营业人员无特殊情况不准随意出入营业室，严禁其他无关人员进出营业室。

④办公场所的门窗安装必须牢固，并安装固定的钢铁护栏，防止犯罪分