非银行支付机构网络支付业务管理办法(2016网络支(11)

第四十二条支付机构从事网络支付业务有下列情形之一的,中国人民银行及其分支机构依据《非金融机构支付服务管理办法》第四十三条的规定进行处理 ; 情节严重的, 中国人民银行及其分支机构依据《中华人民国中国人民银行法》第四十六条的规定进行处理:[一 ]不符合支付机构支付业务系统设施有关要求的 ;[二 ]不符合国家、金融行业标准和相关信息安全管理要求的,采用数字证书、电子签名不符合《中华人民国电子签名法》、《金融电子认证规》等规定的 ;[三 ]为非法交易、虚假交易提供支付服务, 发现客户疑似或者涉嫌违规行为未按规定采取有效措施的 ;[四 ]未按规定采取客户支付指令验证措施的 ;[五 ]未真实、完整、准确反映网络支付交易信息, 篡改或者隐匿交易信息的 ;[六 ]未按规定处理客户信息, 或者未履行客户信息义务, 造成信息泄露隐患或者导致信息泄露的 ;[七 ]妨碍客户自主选择支付服务提供主体或资金收付方式的 ;[八 ]公开披露虚假信息的 ;[九 ]违规开立支付账户,或擅自经营金融业务活动的。

第四十三条支付机构违反反洗钱和反恐怖融资规定的,依据国家有关法律法规进行处理。

第四十四条本办法相关用语含义如下:单位客户,是指接受支付机构支付服务的法人、其他组织或者个体工商户。个人客户,是指接受支付机构支付服务的自然人。单位客户的身份基本信息,包括客户的名称、地址、经营围、统一社会信用代码或组织机构代码 ; 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、和有效期限 ; 法定代表人 [负责人 ]或授权办理业务人员的、有效件的种类、和有效期限。个人客户的身份基本信息,包括客户的、国籍、性别、职业、住址、联系方式以及客户有效件的种类、和有效期限。法人和其他组织客户的有效件,是指政府有权机关颁发的能够证明其合法真实身

份的证件或文件,包括但不限于营业执照、事业单位法人证书、税务登记证、组织机构代码证 ; 个体工商户的有效件,包括营业执照、经营者或授权经办人员的有效身份证件。个人客户的有效件,包括:在中国境已登记常住户口的中国公民为居