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2012金融专业知识与实务（第一套模拟题）

一、单项选择题(共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意)

1.按照对资金需求的长短，金融市场可分为（）

a货币市场和资本市场b发行市场和流通市场

c基础金融市场和衍生金融市场d有形市场和无形市场 答案：a

解析：按期限不同，金融工具可分为货币市场工具和资本市场工具。货币市场工具是期限在一年以内的金融工具，包括商业票据、国库券、银行承兑汇票、大额可转让定期存单、同业拆借、回购协议等。资本市场工具是期限在一年以上，代表债权或股权关系的金融工具，包括国债、企业债券、股票等。

2.按照市场职能分类，证券市场可以分为（） a股票市场、债券市场和投资基金市场b发行市场和流通市场

c交易所市场和场外交易市场d有形市场和无形市场 答案：b

解析：证券市场的构成可以分为证券发行市场和证券交易市场。证券发行市场是证券发行人以发行证券的方式筹集资金的市场，又称为一级市场、初级市场。它通常没有固定场所，：是一个无形市场。证券交易市场是买卖已发行的证券的市场，又称为二级市场、次级市场。它一般是一个有组织、固定地点、集中进行证券交易的市场。概括起来，证券市场由证券发行人、证券投资人、证券中介机构、自律性组织、证券监管机构等构成。

3.能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失是金融工具的（）特性。 a期限性b收益性 c流动性d风险性

答案：c 解析：流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能

力。

4.证券回购实际上是一种（）行为。 a证券交易b短期质押融资 c商业贷款d信用贷款 答案：b

解析：证券回购协议是指证券资产的持有者在卖出一定数量的证券资产的同时与买方签订的在未来某一特定日期按照约定的价格购回所卖证券资产的协议。

从表面上看，证券回购是一种证券买卖，但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通。证券的卖方以一定数量的证券为抵押进行短期借款，条件是在规定期限内再购回证券，且购回价格高于卖出价格，两者的差额即为借款的利息。

5.资本市场作为长期资金交易市场，其融资的期限在（）以上。

a五年b三年 c八年d一年 答案：d 解析：资本市场是融资期限在一年以上的长期资金交易市场。资本市场的交易对象主要是政府中长期公债、公司债券和股票等有价证券以及银行中长期贷款。在我国，资本市场主要包括股票市场、债券市场和投资基金市场。

6.债券当期收益率的计算公式是（） a票面收益/市场价格b票面收益/债券面值 c（出售价格-购买价格）/市场价格d（出售价格-购买价格）/债券面值 答案：a

解析：本期收益率=支付的年利息（股利）总额、本期市场价格

即信用工具的票面收益与其市场价格的比率，其计算公式为：r=c/p

式中，r为本期收益率，c为票面收益(年利息)，p为市场价格。

7.资本资产定价模型（capm）中的贝塔系数

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测度的是（）

a利率风险b操作风险 c汇率风险d系统性风险 答案：d

解析：资产定价模型(capm)则提供了测度系统风险的指标。即风险系数β。

8.如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大15％，某证券的β值为1，则该证券的实际收益率比预期收益率大（） a85％b50％ c15％d5％ 答案：c

解析：根据“如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大y%则证券i的实际收益率比预期大βi×y%”得知：15％×1=15％

9.如果当前的证券价格不仅反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（） a弱式有效市场b半弱式有效市场 c强式有效市场d半强式有效市场 答案：d

解析：半强式有效市场假说是指当前的证券价格不仅反映了历史价格包含的所有信息，而且反映了所有有关证券能公开获得的信息。

10.以经营存款、贷款和金融服务为主要业务，以盈利为经营目标的金融企业是（）。 a证券公司b保险公司

c金融资产管理公司d商业银行

答案：d

解析：商业银行是以经营存款、贷款和金融服务为主要业务，以盈利为经营目标的金融企业。与其他金融机构相比，吸收活期存款和创造信用货币是商业银行最明显的特征。

11.由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度属于（） a持股公司制度b连锁银行制度 c分支银行制度d单一银行制度

答案：b

解析：连锁银行制度又称为联合银行制度，指两家或更多的银行由某一个人或某一集

团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的组织制度。

12.适用于融资租赁交易的租赁物为（）。 a流动资产b商品 c产品d固定资产 答案：d

解析：金融租赁公司是专门承办融资租赁业务的非银行金融机构。所谓融资租赁，是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。这种交易适用于融资租赁交易的租赁物为固定资产。

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