2012电大个人理财第二次评测答案

一、判断题：D代表对，C代表错

1. 刚刚走上工作岗位的人以货币市场基金或其他低风险证券理财产品作为投资对象较为合适。（ D ）

2. 东亚银行推出的亚洲外币挂钩保本投资产品，若一年后三种亚洲货币升值5%，投资者可获9%的投资收益。（ D ）

3. 60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，10%的资产配置比例为

上限。（C ）

4. 浮动利率但收益封顶型的结构性存款银行在满一年后无提前终止的权利。（C ）

5. 相对于政府债券和金融债券，公司债券的投资风险相对大一些。（ D ）

6. 从个人理财产品的收益和风险的角度考虑，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品具有流动性强的显著特

点。（ C ）

7. 金融投资理论一般认为，投资收益和投资风险呈正相关关系。（ D ）

8. 从存款保值增值的角度考虑，其实质是个人的一种金融投资活动，是个人的一种理财行为。（D ）

9. 广义的个人理财是指个人（自然人）购买商业银行的理财产品以获取投资收益的活动。（C ）

10. 一般情况下，在确定储蓄额度时，要考虑个人投资者的收入和支出水平、投资的收益和风险偏好等因素。（D ）.

11. 个人投资者在进行证券理财时，应以规避风险和实现货币资产的增值作为基本目标。（ C ）

12. 证券理财对象的不同，使得个人投资者只在获取收益的数量方面也存在一定差异。（ C ）

13. 要成为汇丰银行的贵宾，享受理财服务，则每月综合账户存款余额不能低于10万美元。（ C ）

14. 个人投资者买卖封闭式基金是直接的证券交易行为。（C ）

15. 不保本的双货币存款可以使个人客户获得定期存款利息和期权费收益，但因属卖出货币选择权，要承担利率变动

的风险。（C ）

16. 个人证券理财行为实施的关键在于证券产品和证券市场。（ D ）

17. 传统储蓄类个人理财产品主要适用个人理财的早期资金积累，同时，满足了一部分投资者追求固定收益、风险小

的需求。(C ）

18. 渣打银行于2005年8月15日推出了亚洲外币挂钩保本投资产品。（ C ）

19. 之所以要构建证券组合，原因是尽可能地降低投资风险。（ C ）

20. 债券类理财产品的收益，主要来源于价差收益。（C ）

单选题

1、 如果个人银行理财产品执行的是固定利率，当物价上涨率（ 超过 ）银行理财产品的税后收益率时，个人投资者产生

实际损失。

2、 （零存整取定期存储 ）尤其适合刚参加工作的年轻人和收入不高的工薪阶层。

3、 从个人证券理财产品的风险看，债券类理财产品的特有风险主要是（ 违约风险 ）。

4、 对于购买银行外汇理财产品的投资者来说，（汇率风险 ）需特别关注。

5、 依据基金法律形式， 我国目前设立的基金为 （ 契约型 ） 基金。

6、 一般可以用银行理财产品收益率指标来测算个人银行理财产品的收益状况，其计算公式为（ 期末-期初/期初 ）。

7、 40岁以下青年段个人证券理财的资产配置策略是（ 基金50%～60%，股票40%～50% ）。

8、 为未来若干年子女出国留学、定居积累的外汇，则可考虑购买（指数型外汇理财产品 ）类理财产品。

9、 下列金融资产中，风险从低到高排列的顺序是（ 银行存款、国债、公司债券、股票 ）。

10、 按照基金的一级分类，各类基金的风险与收益特征有高到低的排序依次是（股票型基金 ）。

11、 （ 获取利益 ）是个人证券理财的根本作用。

12、 对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过（ 0.07 ）。

13、 银行的理财产品与一般物质经营企业的产品的根本区别，就在于银行个人理财产品本质上是一种（服务 ）。

多选题

1、 证券投资基金的特点包括（ABCDE ）。

2、 下列( ACE )能作为债券发行主体。

3、 储蓄计划的制定包括（ABCE ）。

4、 个人利用银行提供的综合性、多样性金融产品或理财服务，好处主要有（ ABCDE ）。

5、 按风险的来源划分，个人银行理财产品面临的风险主要有（ ABCDE ）。

6、 个人证券理财应该遵循的原则包括（ADE ）。

7、 确定科学的个人证券理财策略，应主要考虑（BC ）因素

8、 政府债券具有（ABCE ）等特点。

9、 银行理财产品支出包括（ABE ）等项目

10、 从个人理财产品的收益和风险的角度考虑，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品具有（ ABCE ）等显著特

点

11、 个人证券理财产品共性类的风险主要包括（ABCDE ）。