1电大个人理财考试(5)

高于同期储蓄存款利率的保证收益理财计划，应对客户有附加条件(5)附件条件包括对期限调整、币种转换、对支付货币和工具的选择权，所产生的风险由客户承担(6)根据理财计划的风险设置期限和销售起点金额(7)不得销售不能独立测算或收益率为零的理财计划(8)理财计划宣传资料应对风险揭示，文字醒目通俗(9)对非保证收益理财计划，在签约前应提供预期收益率的测算数据、测算方式和依据(10)设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

4、理财产品开发目标满足客户理财需求+实现三大功能：(1)增加业务收入，改善业务结构；

(2)扩大客户基础，提升客户质量；(3)增强业务影响，树立品牌形象。