中国反洗钱报告2012

目　 录

一、 刑事没收制度进一步完善 ………………………………………………………………1

二、 反洗钱监管领域开展多项改革试点 ……………………………………………………1

三、 证券期货和保险行业加强反洗钱工作指导 ……………………………………………2

四、 国内协调机制工作取得新进展 …………………………………………………………4

五、 反洗钱国际合作取得重大进展 …………………………………………………………6

六、 打击洗钱与恐怖融资犯罪力度加强 …………………………………………………10

七、 深入开展反洗钱研究与宣传培训 ……………………………………………………11专栏1.1　2012年FATF工作概览 ………………………………………………………………7专栏1.2　2012年EAG工作概览 ………………………………………………………………8专栏1.3　2012年APG工作概览 ………………………………………………………………8专栏1.4　新《四十项建议》 …………………………………………………………………9

2012年，反洗钱工作部际联席会议成员单位加强沟通协作，进一步健全反洗钱制度；秉承风险为本原则，围绕建设和完善洗钱风险防范体系，加强制度设计，优化反洗钱监管资源配置，拓宽反洗钱监管领域，开展监测分析和反洗钱调查；金融机构和非金融支付机构认真履行反洗钱义务；在打击洗钱和恐怖融资犯罪等方面取得新的进展。2012年2月，中国向国际权威反洗钱组织——金融行动特别工作组（以下简称FATF）提交了中国改进反洗钱和反恐怖融资的后续报告，经全会审议通过，中国成为第一个在核心条款方面达到国际反洗钱通行准则的发展中国家。

一、 刑事没收制度进一步完善

2012年，最高人民检察院积极参与推动刑诉法修改，对犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件违法所得的没收程序进行了规定，并于修订《人民检察院刑事诉讼规则》时细化了有关内容。对于贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪等重大犯罪案件，或者犯罪嫌疑人、被告人逃匿，在通缉一年后不能到案，或者犯罪嫌疑人、被告人死亡，依照刑法规定应当追缴其违法所得及其他涉案财产的，人民检察院可以向人民法院提出没收违法所得的申请；犯罪嫌疑人实施犯罪行为所取得的财物及其孳息以及犯罪嫌疑人非法持有的违禁品、供犯罪所用的本人财物，应当认定为前述违法所得及其他涉案财产。这一规定将有利于打击洗钱犯罪及其上游犯罪，解决此类犯罪中多发的外逃、隐匿、死亡等不能受到刑事责任追究的涉案财产问题，提升反洗钱工作的有效性。

二、 反洗钱监管领域开展多项改革试点

2012年，为贯彻落实风险为本的监管理念，切实增强反洗钱义务主体的风险意识，进一步提高工作效率，人民银行开展了金融机构大额和可疑交易报告综合试点，以及反洗钱监管风险评估、洗钱类型分析和风险提示等多项改革试点，取得阶段性成果（详见

第二章）。

依据反洗钱监管风险评估结果，人民银行对银行业、证券期货业、保险业金融机构开展了有针对性的反洗钱现场检查工作，全年共对1 173家金融机构进行了现场检查，对83家违规机构进行处罚。2012年3月，人民银行发布规章《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，将支付机构纳入反洗钱监管范围，并在上海等五地组织开展了对支付机构的反洗钱现场检查。

三、 证券期货和保险行业加强反洗钱工作指导

2012年，中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）、中国保险监督管理委员会（以下简称保监会）以及相关行业协会不断完善相关制度，监督和督促行业机构进一步落实反洗钱义务。

证监会加强对所监管机构的反洗钱工作指导。一是完善制度设计，于2012年10月发布《证券公司集合资产管理业务实施细则》及《证券公司定向资产管理业务实施细则》，要求证券公司、代理推广机构在开展资产管理业务时履行反洗钱义务。二是证监会内设相关业务监管部门在行业准入、新设营业部或分支机构审批、高管任职资格审批以及机构日常业务监管中逐步加入反洗钱工作相关要求，推动证券期货业金融机构将反洗钱工作落到实处。三是组织证券期货类机构认真落实联合国安理会相关制裁决议和有关部委的冻结令，制定了相应的处理程序和解决机制，并印发通知督促相关机构执行。四是将有关反洗钱内容纳入内控制度检查。五是督促证券期货业金融机构升级和开发相关系统，使反洗钱监控系统能够更高效、准确地进行监控。例如，上海辖区内的证券期货业金融机构研发了大额及可疑交易系统报送模型，根据客户账户信息运用监控系统自动识别绝大多数相关地域、客户身份、业务、行业、交易等风险因素，并通过自动评分对客户风险登记进行划分和调整；福建辖区内的证券期货业金融机构加强人工排查，全面完善反洗钱自动预警系统，建立健全“以客户为单位，层层有分析，层层有排查”的反洗钱资金监测机制，提高可疑交易监测分析的针对性和有效性。

证券业协会加强了对各机构反洗钱工作的业务指导，2012年12月，中国证券业协会发布《证券公司投资者适当性 …… 此处隐藏：7675字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……