保险公司培训资料(保全知识)

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保全知识

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保全的定义就是寿险公司为 了维护已生效的 保险契约的持续 有效与完整所进 行的一系列服务 项目。海量免费下载资料，尽在http://www.77cn.com.cn2

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保全的意义对公司 对客户 对业务员

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保全的项目变更类：受益人、地址、缴别、缴费方式、 保额、及错误变更、减额缴清

给付类：退保、年金、满期金、红利给 付 其他类：复效、补发保单、续期收费、 申诉咨询、附加值服务海量免费下载资料，尽在http://www.77cn.com.cn4

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变更类申请书的用途及使用1、退保申请书用途：退保、契撤 用法

2、委托银行代扣续期保费申请书用途：续期保费的银行划帐 用法

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3、年龄、性别、职业变更申请书用途：错误更正或发生变更 而做的保 费增减。 用法

4、地址变更申请书用途：地址的变更。 用法海量免费下载资料，尽在http://www.77cn.com.cn6

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5、保单变更及补发申请书(不需核 保)用途：受益人变更、补发保单、其他 变更等。 用法

6、加保、新增附约申请书用途：客户主、附险的加保 用法海量免费下载资料，尽在http://www.77cn.com.cn7

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7、寿险复效申请书用途：用于保单失效后效力的恢复 用法：根据保单具体情况决定是否需 核保。投保人、被保人填完相应告知 书及签名后，携保单办理。

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其他类保全申诉与咨询 续期收费收取方式：自缴、 银行转帐 保全员上门收取

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保全的应备文件保单 投保人、被保人、代办 人的身份证 相关申请书、 授权委 托书等

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保全的一般规则一、申请途径保户直接到客户服务部(中心)办理 保户委托业务员办理 保户委托他人办理

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二、申请资格人受益人变更：由被保险人或投保人在 征得被保险人同意的情况下申请 生存给付：申请资格人为生存受益人 其他项目：投保人

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保全的注意事项1、除退保外，其他保全项目必须以保单 有效为前提，如是失效件，应先申请复 效。 2、申请各项保全，投保人必须在签章栏 内签章， 并填写身份证号；如申请投保 人、受益人变更，同时须由被保险人签 章，若被保人未成年，应请法定监护人 代签。海量免费下载资料，尽在http://www.77cn.com.cn13

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3、涉及退费、退保及生存金领取金额较 大的应请保户亲自办理，不能代理。 4、委托办理，受托人需携带本人及委托

人的身份证，并在申请书上签名、填注 其身份证号， 涉及内容变更及投保人变 更、受益人变更等内容时，需同时出示 投保人及被保险人的委托书。海量免费下载资料，尽在http://www.77cn.com.cn14

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5、凡涉及续期收费的保全项目，如：缴 别变更、缴费方式变更、保额变更等， 若当期保费已缴交，则不得于本期办理 变更。

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答疑

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