(CFP案例分享)09青岛C第一组投资案例-联结股票理财产品

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招商银"行葵金"花招商 银"金葵行花"焦点联动系列之 选精行股票表现联银理财动划(计第一) 组一组)

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商银招行焦联点系列产动品简介招银行商点焦动联列系结合基金础市场融和金融衍生品市 ,为投场资设者计一系出列以股,票金基,汇,率 市金场为投资者设,出计系列一股票,以基金汇率,, 属等为钩挂标的理的产品.财 属等挂钩标的为理财产的.品【安 性和收全性益】通:保本技过术处理实约现的本定安 性和全收益】 性保障, 金金障保利,衍生用品工具投资境金外融市场投为者资博 收益的取能.可 收取的可能.益 【流性动:】类该产品不提前可赎回,可按但一照比 定流性动】该 类品不可提前产赎回 ,例行质进,押为资投者供融通资提金便的捷渠.道 进行例质,为押投者提供资融资金通的捷渠便.道 【适的合资者投】:该类品产适对合本金安全要性求 较适的合资者】 投但承能收受益波动投的资. 者,高能但承收益波动的受投资者.2

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产品要主款期限:条.5年 期1:1限.5 货币年 货币:人民币 本:1金00%证 本保100金保% 10证%0 连标的: 接接标的连四:家资中银行股名票 称中国设银行(建Sh aes)r 国中建银行设C(hin CanstruoctionBank LD T- HS ahres )中国商工行银I(CC-B Sareh)s中国工商 行银I(BCC-H hSaesr )中国通银行交 (LTD -Shaesr) 国中交银行(Ba通k on fommCuicntaino soC L.TD H Sha-er)s中 国银行(Bakno fhCianLT D- H hSare)s中国银行 ( TD-L hSrase )票股码代 399H K 1938 KH3 283 K H3898HK 3

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品产主条款( 要产主品条款(续要)收益条 在款任一何个观日察,在任何 一观察日,某个支钩挂票股的盘收价格于该低票期股初价格 的60(如某%挂股钩期初价票为格3元,在某观 察收盘日格价 格 (的 如某钩股票期初价格为挂元 低于1 8元.即发生触 事件;发而非跌并达到 %幅 低于元 ,即发触生发件;而事并跌非幅达到6%0,并非跌至即 12.才元售发发触事),件定则义该票股生了触发事件发 元才发.售触事件)发则 义定股票该生了触发事件发.元才 售触发发件 (1事)果在观如期察,任何内一股支票发生触发事了,件 )如则果在观察内,期任何支一票股发生了发触件,事 财收理率益=0 理财收益%率 ()如2在观果察内,所期有票股未均发生触发事件,客则户有 )持如果观在察期内,所股票有均发未生触事发件, 期到的益收率5.=%(相当7于年化收益率38%) (.当于相年收益率化到期 收益率 )

的4

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产收益分品产品析得获收益可的能需要考虑性个三方面: 品产得收获益可的性能要需虑考三个方面:四 股只的票关相 性只四票的相关股越高性其,他件条不变的情况,下四 只股的票关相越性高, 他条其件不的情变况 下 ,资投获得收者益的能 性可越大 .越大.性股 票价的波动率 格票的股波动率大,越突其下破区间限可的性越能. 大票股波的动率大,其越破突下限区的间可性能越大 入市.时的选机择产品 构的设计是结观看期察中有股所相票期对价初是格大否幅跌下, 品结产的构计是看设察观中期有所票相对股初价格是否期大幅跌 , 因下 此期价格初对品产否获得是益的影响至关重收要 期初价.格产品对否是得获收的益响影至重关要 .选有利择入的时机对投市资效益水平 有决定意,义一贯被认它为选比哪择种票股更重要为.益 平有决定意水,义一它贯被认为比选择种股哪更为重票要

5.

产品收

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测益算根据品产构结,客户买产品后收益情况购下如: 根据产品构,客户结买购产品收后益况如情下: 的好况 情品产续存间期所钩的四只挂股均票未低于期初价格曾的60%(跌幅未即过 超(跌幅即超未过04产 存品续间所挂期钩四的只票均股曾未低期于价格初的 元资万来金看 %,,投)者获资到得期收益5.7.以10万元%金资看来,资者收益为 投资投者获到得收期益 .万元资金来看 投资者收益为 5070元 .元

坏的情况 如挂果股票钩产在品存期续曾经间低于初价期6格%0则投,者的资资金在年 ,则投 资的资者在1金.年5如 挂果股钩在产品存续票期曾经间于期初低格价 时间内的将没收有,益客户需仍有产品到持期方获得能的 时内间将有收益,没户仍需客有产持到期方能品得100%获本的保权. 利%本保的权利. 在最的坏况下情,挂钩股有可票能在一第观个察值跌破即初价格期60%的在最坏 情的下况, 钩股票挂有可在第一能个察观即值跌期破价格的 %初, 但 客户需仍有持年半1的时间才能获到取保期本权利的 客.户仍持需 有年的半时间能才获到期取本的权利保 .半年的间才能获时取期到本的权保利6

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8产品主要

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势与卖点优1

本金100保证% 证 本保 策金略稳健, 策稳略健, 获收益可取能高 性结构简

单招商银行为持有期到的客户提供001本%金证. 保商招行银为持有期到的户提供客010本%保金证 100%本.保证金

2中资银股行经历了期前跌大目前价,格处历于史位低 中资.银行经历股前期大了,跌目价前处格于史低历.在位 此位价再上跌下40的%可性能较(亦小跌幅超过40有 40%的能可性小较40% 价 位上下再跌04%的能可性较(亦有小幅跌超过0%4可的 )能.本 产结构简品,单要只挂股票钩价不格破期初跌的60%能 本产就品结简构,单要挂钩只股价票不格跌破期 …… 此处隐藏：635字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……