商业银行理财客户风险评估问卷基本模版

以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合！（每个问题请选择唯一选项，不可多选）

客户姓名：_________________ 联系方式：_________________ 证件类别：_________________ 证件号码：_________________

一、财务状况

1.您的年龄是？

□ A. 18-30（-2） □ B. 31-50（0） □ C.51-60（-4） □ D.高于60岁（-10） 2.您的家庭年收入为（折合人民币）？

□ A.5万元以下（0） □ B.5-20万元（2） □ C.20-50万元（6） □ D.50-100万元（8） □ E.100万元以上（10）

3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？

□ A.小于10% （2） □ B.10%至25%（4） □ C.25%至50% （8） □ D.大于50%（10）

二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）

4.以下哪项最能说明您的投资经验？

□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0）

□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2） □ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6） □ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10） 5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？

□ A.没有经验（0） □ B.少于2年（2） □ C.2至5年（6） □ D.5至8年（8） □ E.8年以上（10）