2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料

银行业法律法规与综合能力

第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定

知识点：熟知业务

● 定义：

银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。● 详细描述：

银行业具有较强的专业性。作为一名银行业从业人员，应具备以下三个方面的知识：

A. 对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解，并对银行在现代经济中所起的作用有所了解。

B. 熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规，并对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解。

C. 具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。

例题：

1.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）。

A.风险控制框架

B.业务处理流程

C.法律关系

D.特征和收益

E.风险

正确答案：A,B,C,D,E

解析：银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

2.作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识有()。A.具备胜任本职工作相关专业知识和技能

B.对客户的投资情况有较全面的了解

C.熟知自身岗位银行业务、法规、金融监管体制和从事业务涉及监管规定有深入了解

D.对银行在经济时代所起作用有所了解

E.对宏观经济和金融状况有较全面的了解

正确答案：A,C,D,E

解析：

作为一名银行业从业人员，以下三个方面的知识是不可或缺的：

一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解，并对银行在现代经济中所起的作用有所了解。

二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规，并对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解。

三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。

3.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）。

A.熟知向客户推荐的产品

B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C.熟知与自身岗位相关的有关法规

D.熟知业务处理流程

正确答案：B

解析：B项明显错了。

4.银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容，包括（）。

A.熟知向客户推荐的产品特性

B.熟知产品设计过程

C.熟知产品的收益和风险

D.熟知业务处理流程

E.熟知风险控制框架

正确答案：A,C,D,E

解析：银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的

金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

5.作为银行从业人员，下列知识不可或缺的有（）

A.对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解

B.熟知与自身岗位相关的银行业务及管理有关的法规

C.具备胜任本职工作的相关专业知识的技能

D.对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解E.对银行在现代经济中所起作用有所了解

正确答案：A,B,C,D,E

解析：

作为一名银行业从业人员，以下三个方面的知识是不可或缺的：

一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解，并对银行在现代经济中所起的作用有所了解。

二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规，并对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解。

三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。

6.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”操守规定的是（）。

A.熟知向客户推荐的产品

B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C.熟知与自身岗位相关的有关法规

D.熟知业务处理流程

正确答案：B

解析：考察熟知业务的内容。

7.银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融理财产品的相关内容，包括该产品的（）。

A.业务处理流程

B.法律关系

C.特性

D.收益

E.风险正确答案：A,B,C,D,E

解析：银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关 系、业务处理流程及风险控制框架。

8.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）。

A.熟知向客户推荐的产品

B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C.熟知与自身岗位相关的有关法规

D.熟知业务处理流程

正确答案：B

解析：熟知业务的要求

9.银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容，包括该产品的（）。

A.熟知向客户推荐的产品特性

B.熟知产品设计过程

C.熟知产品的收益和风险

D.熟知业务处理流程

E.熟知风险控制框架

正确答案：A,C,D,E

解析：考查熟知业务的内容。银行业从业员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知 …… 此处隐藏：5599字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……