理财规划师试题及答案二级专业第七章综合理财规划测试二

时间：2025-04-20

试卷详细

二级专业第七章综合理财规划测试二（第五版教材）

试卷类型：学科测试试卷题数：21题试卷总分：100分您的答卷时间：本试卷合格分数为60.00分，共1人达标；您的得分为0.00分，当前排名9位，没有达标，请加强学习。

一、单项选择题，每题所给的选项中只有一个正确答案。本部分共15题

题目：第1题 (ID:23110)以下关于综合理财规划建议书写作过程的描述不正确的是（）。

选项： A 明确目的，制定计划

B 搜集材料，进行分类[ 考点精析23227 ]

C 辨别真伪，梳理材料

D 一鼓作气，运思行文

正确答案： B 您的选择：结果判断：

参考解析：综合理财规划建议书写作过程的是明确目的，制定计划；搜集材料，分类汇总；辨别真伪，梳理材料；一鼓作气，运思行文题目：第2题 (ID:23112)下列关于理财规划建议书封面的说法，错误的是（）。

选项： A 理财规划单位名称可以由理财规划师姓名替代[ 考点精析23203 ]

B 一般包括三个方面：标题；执行该理财规划的单位；出具报告的日期

C 标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分

D 日期应以最后定稿，并经由理财规划师单位决策人员审核并签章，同意向客户发布的日期为准

正确答案： A 您的选择：结果判断：

参考解析：根据《理财规划师工作要求》的规定，理财规划师不得单独从业，而必须以所在机构的名义接受客户的委托，因此封面上务必注明受托单位名称，也可注明具体设定该项理财规划的理财规划师的名字，但不可仅注明理财规划师姓名，而缺少单位名称。

题目：第3题 (ID:23114)下列不属于理财规划方案假设前提的是（）。

选项： A 股票型基金投资平均年回报率

B 投资连结型保险投资平均年回报率

C 银行间同业拆借利率[ 考点精析23204 ]

D 个人所得税及其他税率

正确答案： C 您的选择：结果判断：

参考解析：理财规划方案是基于多个假设前提的，包括未来平均每年通货膨胀率、客户收入的年增长率、定期及活期存款的年利率、股票型基金投资平均年回报率、债券型基金投资平均年回报率、货币型基金投资平均年回报率、投资连结型保险投资平均年回报率、债券投资平均年回报率、房产的市场价值、汽车的市场价值、子女教育费的年增长率、个人所得税及其他税率、人民币对美元的汇率升值幅度等。

题目：第4题 (ID:23116)理财规划师在收集客户信息时，下列（）不应直接填入资产负债表。

选项： A 定期存款总额

B 债券的购买价值[ 考点精析23205 ]

C 信托的市场价值

D 投资房地产的市场价值

正确答案： B 您的选择：结果判断：

参考解析：资产负债表中的资产应为相关资产的市场价值。

题目：第5题 (ID:23118)下列不属于家庭债务的分类的是（）。

选项： A 住房贷款

B 信用卡透支额

C 汽车贷款

D 投资损失[ 考点精析23205 ]