银行大客户信息管理系统解决方案

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1.1 项目背景

中国工商银行拥有一个庞大的客户群体；如何有效的对其中的大客

户进行管理，增加客户服务命中率，降低非赢利客户的服务成本等，是

摆在工行管理者面前的一个难题。

1.2 项目意义

这个项目的意义就在于利用先进的数据库管理技术和通讯技术加上

天亿对客户关系管理（CRM）的独特理解对工行的大客户进行合理高

效的管理。

1.3 项目目标

根据定义寻找大客户

对大客户进行分等级

对大客户进行有效服务

对各种情况进行及时沟通（包括预警）

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1.4 项目成功的关键

项目成功的关键是对需求的详细获取程度和双方的沟通便捷程度。

同时还受到开发方技术势力和管理水平的影响。

第二章 对系统的认识--项目需求分析

2.1 总体功能描述

通过定期扫描总行的数据库，获取按照某种规则定义的大客户的信

息，然后使用先进的数据仓库技术等先进的数据库管理过程，结合天亿

的CRM系统，产生一些重要的具有决策支持功能的数据报表；同时管

理人员还可以通过该系统发布公告，查看各种决策信息，对部门员工发

布指令等。总的说来，本系统对各个部门都有非常重要的利用价值。

对银行管理人员，可以实现"随时随地主动或被动"地查询大客户信

息；对员工进行工作任务指派和检查监督，能得到关于银行交易信息的

最快的通知；。对员工来说，可以按照制定的流程进行客户服务、营销，

相关人员能收到预警。接受管理人员的工作指示；。对客户来说，可以

得到最快的帐户交易确认信息（大笔交易等）。

2.2 系统技术目标

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能结合当前最新技术（数据仓库，数据挖掘等）进行数据管理。能

用目前流行(WEB，有线)的和即将流行（无线如GPRS）的通讯工具进

行实时工作。

2.3 系统设计主要参数

2.4 系统需求界定

2.4.1 系统管理功能

（1）客户管理

所有相关客户的信息集合管理。是客户定位和整个方案的基础。账

户资料、主要负责人资料、事件、组织架构、开户账号资料、客户资信

程度分析等。

（2）营销管理

本功能可为银行成功争取潜在客户。可预先设置营销计划由各支行

执行，所有数据可同步到中央数据库供领导层和管理层随时查阅，包括

营销计划和营销详细信息。

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（3）预警管理

预警的时间间隔和提前时间都是可以人工设定的。预警的对象包括

对大客户的关怀和服务、大客户的帐户异常（大额提款或者小额多次提

款）、个人任务提醒等。预警开始后，用户可以决定是否继续预警等。

实现预警后，无论您在什幺地方，什幺时候，你都会得到工作或生

活上的提示服务。就象你开着手机一样，我总能“打”到你！及时查看到

的信息能让你在最快的时间内对发生或将要发生的事情做出反应。

预警的另一个用途就是可以自动给响应的大客户发送信息，包括祝

福，本公司新闻和对应客户关系的内容。

（4）任务管理

本功能可让上级领导去分派其下属工作，可设定任务目的、优先等

级及需完成时间。任务设定完成后，其下属可以从电脑上了解其所需执

行的工作。下属完成工作后，可记录其完成时间、处理方式及工作内容。

使用本功能，各级领导可以非常容易地管理其下级工作，并可以根据此

项纪录产生工作效率报表，作为日后考评的参考。

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（5）公告管理

本功能提供一个界面让用户发布公告事项。所有用户皆可以发布、

修改及删除公告，系统管理员也可以管理用户所发布的公告。所发布公

告的对象可以是其它指定用户、所属部门或是所有用户。

公告管理可以记录公告项目、公告内容、发布日期、发布人及公告

期限。当系统日期到达公告期限，系统将自动把此公告事项转入历史记

录，不再显示，仅供查询用。

（6）控制中心

系统管理员为本系统拥有最大权限的用户，系统管理员可对本系统

的各项资料进行维护工作。系统设置项目可让系统管理员实施用户管

理、系统数据维护、系统资料备份/回复等功能。

（7）报表中心

自动分析客户存款状况，可根据特定条件自动筛选出各种分析报表。

例如：

客户分析：地区销售额统计表

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热点分析：最重要的客户，最重要的销售员

销售分析：客户销售额统计分析，产品交叉销售统计分析，销售额

统计表

（8）搜索中心

可根据各项客户信息查询客户资料，例 …… 此处隐藏：3861字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……