房地产信托尽职调查报告

房地产信托尽职调查报告（参考）

#市S房地产项目尽职调查报告

目 录

第一部分 信托方案

一、各方联系人

二、信托计划概述

第二部分 #市房地产宏观环境分析

一、#市房地产投资环境

二、#市城市规划

第三部分 #市房地产开发态势

一、房地产开发

二、商品房施工面积、竣工面积、销售面积

三、商品住宅

第四部分 借款人情况

一、基本情况

二、公司发展历程

三、法定代表人简介

四、治理结构及组织结构

五、公司员工

六、财务状况

第五部分 信托资金贷款项目分析

一、项目概况

二、项目经济效益分析

三、预期销售计划

四、敏感性分析

五、项目资金筹措与来源

第六部分 信托贷款项目风险评价及保证措施

一、借款人还款资金来源

二、信托贷款项目风险分析

三、风险防范与控制措施

第七部分 担保的可行性及评价

一、抵押物价值

二、A公司受让信托贷款债权的可行性

第八部分 信托计划涉及的关联交易

一、关联关系

二、关联交易

三、关联交易价格及关联交易的公平性

第九部分 信托贷款综合评价

第一部分 信托方案

一、各方联系人

借款人：B房地产开发有限公司（以下简称“B公司”）

贷款人：Y信托公司

抵押人：B公司

信托贷款债权受让人：A公司

二、信托计划概述

A公司发起设立集合资金信托，用于向B公司发放贷款，为B公司开发的S项目提供建设资金，保证措施主要为以##土地作为信托贷款抵押物，还款来源为包括该S项目销售收入在内的B公司的全部经营收入。具体信托方案如下：

（1）信托计划名称：S房地产集合资金信托计划。

（2）信托计划规模：计划募集资金______万元

（3）信托的成立及期限：信托计划在募集的信托资金总量达到______万元（含）以上于推介期满次日成立。信托期限______个月。

如本信托计划未成立，受托人（Y信托公司）将信托资金于推介期结束后10日内退还给委托人，并按活期储蓄利率计算信托资金实际到账日至推介期结束日期间利息。

（4）预计受益人信托年收益率：______%

（5）信托财产管理及运用：委托人将资金委托给Y信托公司设立集合资金信托计划，Y信托公司将募集的信托资金向B公司发放贷款，期限#个月，为其开发的S项目提供建设资金。

（6）保证措施：B公司##土地作为信托贷款抵押物。

（7）其他保证措施：A公司同意以B公司实际未偿付S信托计划的债权本息为对价受让Y信托公司的信托贷款债权。A公司将受让债权的款项于信托贷款到期日后#个工作日划至Y信托公司指定账户，用于支付B公司未偿付Y信托公司的信托贷款本息。

（8）还款来源：包括该项目销售收入在内的B公司的全部经营收入。

第二部分 #市房地产宏观环境分析

一、#市房地产投资环境【略】

二、#市城市规划【略】

第三部分 #市房地产开发态势

一、房地产开发【略】

二、商品房施工面积、竣工面积、销售面积【略】

三、商品住宅

1．供应【略】

2．价格【略】

3．需求【略】

4．趋势【略】

综上所述，#市房地产市场的局面总体上来说是……

第四部分 借款人情况

一、基本情况

B公司创建于#年#月#日，系经##工商行政管理局核准成立的##公司，工商注册号码：______，组织机构代码：______。#年#月#日，经#市建设委员会核准为二级资质房地产开发企业。

公司经营范围：______

公司注册资本：______元，由______出资______元，持股______%。 公司住所：______

法定代表人：______

二、公司发展历程【略】

三、法定代表人简介【略】

四、治理结构及组织结构【略】

五、公司员工【略】

六、财务状况【略】

第五部分 信托资金贷款项目分析

一、项目概况

1．项目立项情况【略】

2．项目“四证一图”情况【略】

3．项目建设规模及内容

（1）项目名称：S项目

（2）项目内容及规模【略】

4．项目土地性质

（1）地理位置【略】

（2）地质地貌【略】

5．项目周边环境

6．项目市政配套设施

（1）供水。

（2）供电。

（3）天然气。

7．设计单位

工程方案设计方：##公司，设计资质：#级。

8．项目市场定位和价格

9．项目建设进度

项目建设工程进度安排详见下表【略】

10．项目总投资

项目总投资为______元。具体明细【略】

二、项目经济效益分析

销售收入、成本及利润估算表【略】

三、预期销售计划【略】

四、敏感性分析

影响本项目效益的主要因素有：______、______、______。

对这些因素进行单因素敏感性分析后发现对项目效益影响最敏感的因素是______，______次之……

另外，从对现金流的研究情况看，______时，项目现金流量大于0，从______时候开始偿还信托贷款是现实可行的。

五、项目资金筹措与来源

本项目工程总投资为______元（见《工程项目建设投资估算表》 ）。

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