中国银行产品供应链融资产品

时间：2026-01-20

供应链金融概述

融信达

融易达

订单融资

销易达

融货达

货利达

通易达

融通达

订单融资

产品说明

订单融资业务是指为支持国际贸易项下出口商和国内贸易项下供货商（以下统称“卖方”）备货出运，应卖方的申请，我行根据其提交的贸易合同或采购订单（以下统称“订单”）向其提供用于订单项下货物采购、生产和装运的专项贸易融资。

产品功能

满足供应商备货装运的融资需求，帮助供应商扩大贸易机会、减少资金占用。

适用客户

在备货、生产、装运阶段有融资需求的供应商。

申请条件

1.基础交易具有真实的贸易背景，订单有效且内容清楚、明确；

2.供应商履约能力强，与买方保持长期稳定的业务往来关系；买方资信良好，达到我行相关准入标准；

3.货物出运后在我行办理相关结算手续；

4.融资期限与订单项下货物采购、生产和装运期限相匹配，原则上不超过180天（含）。

业务流程

1.提交订单或贸易合同原件等文件；

2.签署《订单融资合同》；

3.提交《订单融资提款申请书》，我行审核订单融资提款申请书无误后进行融资；

4.备货出运后，在中行办理应收账款的相关结算手续；

5.到期收到买方付款，我行扣除融资本息及相关费用后，将余款（如有）支付客户。

业务示例

A公司是一家以生产和出口数码美发产品为主的民营企业，该公司产品品质稳定，安全性能高，销售快速增长，并与下游买家建立了良好的互信关系。A公司的买方F公司是一家美国公司，世界专业美容美发行业中最大的品牌公司之一，与A公司的合作开始于2006年，A是其在中国的第一家合作公司，从A采购的直发器逐步占其总销售额的10％左右。

为了降低成本，简化手续，A公司与F公司的结算方式由信用证转变为赊销，原来的打包贷款产品不再适用。随着公司订单数额快速增长，公司利用自有资金进行原材料采购已不能满足业务需要，导致很多订单不敢接，公司发展受到限制。

为解决以上问题，A公司向中国银行寻求解决方案。经研究，中国银行向A公司推介了订单融资产品，并为A公司设计了订单融资与出口商业发票贴现组合运用的解决方案：

1.备货阶段依据A公司与F公司的订单办理订单融资，支持A公司原材料采购，融资期限3个月；

2.发货后，A公司将发票提交我行，并指定我行为唯一收款银行，我行办理出口商业发票贴现并归还订单融资款项；

3.到期F公司付款，偿还我行融资款项。

通过中国银行订单融资产品，A公司所面临的问题迎刃而解，业务规模不断扩大

销易达

产品说明

销易达业务是指，作为供应链中的核心企业（卖方），为扩大销售、加速资金回笼，对卖方认可的下游经销商（即买方）提供授信支持，并在同意于买方未按期偿还融资本息时承担还款责任的前提下，中国银行全额占用卖方的授信额度为买方提供融资，融资款项用于买方向卖方支付货款。

产品功能

1、帮助作为核心企业的卖方扩大销售，减少应收账款，优化财务报表；

2、通过对核心企业的责任捆绑，向下游买方提供融资便利，缓解资金压力。