C16071课后测验100分
时间：2026-01-21
一、单项选择题
1. 根据提供的数据，计算30天内到期净现金流。附：资产负
债表
资产金额
(亿)
收
益
率
剩余
期限
(年)
负债
和所
有者
权益
金额
(亿)
负
债
利
率
剩余
期限
(年)
1、理
财产品10 2% 0.05
1、债
券回
购
6 2% 0.01
2、股
票质押10 8% 1.2
2、报
价回
购
5 3% 0.06
3、融
资融券70 8% 0.32
3、两
融收
益权
转让
60 5% 0.4
4、约
定购回1 8% 0.5
4、收
益凭
证
20 5% 0.5
5、债
券投资50 5% 3
5、公
司债
30 4% 2.5
6、结
构性投融资10 9% 2
6、次
级债
30 6% 3
7、固
定资产30
7、实
收资
本
30
8、无
形资产20
8、未
分配
利润
20
合计201 合计201
A. -6亿
B. -5亿
C. -1亿
D. ＋4亿
描述：第21页30天内净现金流计算
您的答案：C
题目分数：10
此题得分：10.0
2. 根据提供的数据，计算有息负债加权平均成本率。附件：资产负债表
资产金额
(亿)
收
益
率
剩余
期限
(年)
负债
和所
有者
权益
金额
(亿)
负
债
利
率
剩余
期限
(年)
1、理
财产品10 2% 0.05
1、债
券回
购
6 2% 0.01
2、股
票质押10 8% 1.2
2、报
价回
购
5 3% 0.06
3、融
资融券70 8% 0.32
3、两
融收
益权
转让
60 5% 0.4
4、约
定购回1 8% 0.5
4、收
益凭
证
20 5% 0.5
5、债
券投资50 5% 3
5、公
司债
30 4% 2.5
6、结
构性投融资10 9% 2
6、次
级债
30 6% 3
7、固
定资产30
7、实
收资
本
30
8、无
形资产20
8、未
分配
利润
20
合计201 合计201
A. 7.27%
B. 4.81%
C. 6.00%
D. 4.52%
描述：第33页有息负债加权平均成本率
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 核心负债比例最适用于以下（）进行流动性风险评估。
A. 银行业
B. 钢铁制造业
C. 贸易企业
D. 汽车制造企业
描述：第24页核心负债比例
您的答案：A
题目分数：10
此题得分：10.0
4. 本课程中提到的核心负债比例=（）/（总负债-代客负债）
A. 剩余7天以上负债
B. 剩余90天以上负债
C. 剩余30天以上负债
D. 剩余180天以上负债
描述：第24页核心负债比例
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
5. 常用的FTP定价方法有（）。
A. 期限定价法
B. 指定利率法
C. 现金流法
D. 基准利率法
描述：第29页内部资金转移定价
您的答案：未答此题！
题目分数：10
此题得分：10.0
6. 以下资产适合作为优质流动性储备资产的有（）。
A. 自营持有国债
B. 报价回购
C. 自营持有沪深交易所上市交易股票
D. 股票质押项目
描述：优质流动性资产
您的答案：A,C
题目分数：10
此题得分：10.0
7. 下列属于券商资本中介业务的是（）。
A. 融资融券业务
B. 股票质押业务
C. 约定购回业务
D. 报价回购业务
描述：第6页券商资本中介业务
您的答案：C,A,B
题目分数：10
此题得分：10.0
8. 流动性管理的目标：以（）匹配为管理目标。
A. 资产负债到期期限
B. 利率
C. 现金流
D. 缺口
描述：第13页流动性管理目标
您的答案：C,A,B
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 下列属于券商负债融资工具的是（）。
A. 两融收益权转让
B. 短期融资券
C. 收益凭证
D. 股票质押业务
描述：第6页券商负债融资工具
您的答案：B,A,C
题目分数：10
此题得分：10.0
三、判断题
10. 内部资金转移定价是指：金融机构内部资金中心与业务经营单
位按照一定规则全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。
描述：第29页内部资金转移定价
您的答案：正确
题目分数：10 此题得分：10.0
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