2014全球财富报告凯捷咨询加拿大皇家银行

财富报告

全球

2 014

2014全球财富报告凯捷咨询加拿大皇家银行

– – – 20132008– 2016年创新高 10

– 经济正向发展抵销不如预期的GDP增长 10– 投资者对前景乐观，刺激资产类别涨幅 12– 预计强劲的复苏力道将抵销持续存在的风险 14

富裕人士偏好点出新机会 16

– 信任程度全面跃升 16– 超富裕人士带动富裕人士心态的转变，从财富保值转为财富增长 18– 富裕人士持有的国际资产和另类投资增加 19– 财富增加和信任水平提高，但财富管理公司的表现评分仍下跌 22– 富裕人士的偏好为策略性规划打下基础 23

富裕人士对发挥社会影响力的期待为财富管理公司创造机会 26

– 富裕人士将健康、教育和儿童等公益事业列为优先 28– 富裕人士广泛运用多种机制发挥社会影响力 29– 财富管理公司有极佳的机会协助富裕人士发挥社会影响力 30– 发挥社会影响力面临的挑战与机会 33

数字化时代的财富管理产业转型 34

– 数字化对财富管理的重要性提升 35– 数字化渠道是搜集和处理信息最重要的工具 36– 社交媒体采用程度即将攀升 40– 缺乏数字化服务提高客户流失风险 42– 数字化成效带来多种商业利益 43– 财富管理公司必须转换数字化思维才能开启投资回报率 45

附录 48关于我们 50

2014全球财富报告凯捷咨询加拿大皇家银行

前言

凯捷（Capgemini）与加拿大皇家银行财富管理（RBC Wealth Management）在此荣幸地为您献上《2014年全球财富报告》。本报告提供对全球各地富裕人士（high net worth individuals，HNWIs1

）的详细分析。今年的报告分成五个部分呈现，评估全球富裕人士市场的增长和背后的增长动力，并深入分析富裕人士的心态和偏好，从富裕人士对财富管理师的信任程度，到富裕人士投资财富的方式，以及富裕人士希望透过哪些方式发挥社会影响力。我们在报告最后检视数字渠道的破坏性力量和对财富管理产业的冲击，以及富裕人士对服务的偏好。

今年报告的调查结果来自范围广泛的实证研究。如同《2013年全球财富报告》，我们的洞见直接来自我们和Scorpio Partnership合作创建与执行的全球富裕人士洞见调查。今年的调查搜集超过4,500名富裕人士的回应，遍布全球五大区共23个国家，是同类型研究中最全面的。此外，我们的直接调查结果也涵盖与财富管理界、社会企业和全球各地技术界经理人的访谈。

调查结果发现，现在的环境远比从前更适合财富管理企业扩大和深化与富裕人士的关系。富裕人士的人数和财富都在增长，富裕人士对财富管理师和财富管理企业的信任程度提高，富裕人士越来越重视财富的增长而非保值，也对自己创造财富的能力持续表现出高度的信心。我们的全球富裕人士洞见调查提供对财富管理师与富裕人士的关系的细微处的详细理解，协助指出财富管理公司可透过哪些方式进一步满足富裕人士的需求。此外，我们的研究发现绝大多数的富裕人士重视对社会发挥正面的影响力。因此，我们在发挥社会影响力的部分，提出激励富裕人士投入时间、财富和专业的动力与原因，以及富裕人士用来达成社会影响力目标的机制，和企业如何扮演支持的角色等调查结果。

数字化渠道是本报告最后一部分的关注焦点。数字化渠道正在扩张，远超越既有的技术，涵盖财富管理界新兴的数字化互动形式，例如移动应用、视频和社交媒体。我们的研究提供前所未有的观察，呈现富裕人士对数字化互动的需求，及数字化技术对财富管理公司、财富管理师和整体客户经验造成的的破坏性力量。我们探究财富管理产业已采取的几种变革行动，提出协助财富管理公司在艰困的环境中寻觅方向的策略性框架。希望这份最新的报告有助于各位了解人口结构、竞争环境和技术发展等影响财富管理产业的因素。我们预期财富管理产业若使用本报告的信息，将更有助于开发能持续提高效益的策略。

Jean Lassignardie

M. George Lewis

全球销售及市场部主管 全球主管

全球金融服务部

加拿大皇家银行财富管理和加拿大皇家银行保险部 凯捷

加拿大皇家银行

1

富裕人士指至少有$100万美元可投资资产的人士，不包括主要住房、收藏品、消费品和耐用消费品

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富裕人士人数加速增长，总人数创新高

富裕人士人数在2013年增加近200万人，增长率15%，也是2000年以来第二大增幅。北美和亚太仍是增速最快的区域，日本富裕人士人数也有明显增长。

富裕人士财富增加近14%，延续五年来的强劲增长趋势，总财富在2013年以$52.62 万亿美元二度创新高。过去五年来，全球富裕人士财富增加近$20万亿美元，比亚太、中东和非洲地区富裕人士目前财富总值多出$2万亿美元以上。

2

除了拉丁美洲以外，所有地区超富裕人士的人数和财富

自2008年的危机以来，前25大市场出现三大明显的富裕人士表现群体，其中增长高于平均值的国家群体由多种不同的市场组合而成。增长高于平均值的国家群体包括石油蕴藏丰富的挪威和科威特，香港和新加坡等金融中心，及中国、印度、俄罗斯和台 …… 此处隐藏：12067字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……