理财经理管理办法(试行)

理财经理管理办法（试行）

一、理财经理

理财经理为公司常设业务岗位。职级由高到低依次为：首席理财经理、资深理财经理、高级理财经理、理财经理、理财经理助理。理财经理每个职级按薪酬由高到低分为一级、二级。

二、理财经理职能

理财经理以理财销售和新增资产为主要工作目标，负责理财业务开展、理财业务客户开发和维护等工作。其主要部门职能如下：

通过网络和直销等形式销售金融产品（金融产品包括内部与外部金融产品），培养建设营业部理财经理团队和经纪人团队，培育和拓展营销渠道； 三、理财经理岗位职责

理财经理在合规执业的前提下，以客户适当性原则开展营销和服务工作，金融产品销售，为客户提供专业化理财服务，客户维护与服务；重点是非现场客户服务，经纪人的开发培育、销售渠道的开发和培育，网上和网下的理财活动组织的推动。

四、理财经理收入构成

理财经理月度收入=基本工资+绩效工资+级别工资+业绩提成+季度绩效奖励（或有）+其他

其中： 1、工资

理财经理按其职级以公司人力资源相应职级工资标准确定其职级工资。职级工资分为基本工资与绩效工资。

（1）、基本工资：员工职级工资50%，按日常考核情况发放； （2）、绩效工资：员工职级工资50%，与月度考核挂钩；

3、业绩提成：包括理财产品销售提成。与月度考核挂钩。以年化收益率10%以上的产品，按销售额的1%计提，10%以下的产品，按销售额的0.5%计提，期限12个月的产品为标准产品资产。证券资产以交易量产生的净佣金的10%计提。

4、季度绩效奖励（或有）：公司每季度为奖励业绩突出的营业部和员工发放的绩效奖励，具体金额以公司核定为准。

5、其他：公司发放的专员岗位津贴、午餐费、包烧费、防暑降温费等其他收入（入司一年以上）。 五、绩效考核

理财经理绩效考核以合规执业和客户适当性服务为前提，以收入为核心，兼顾促进员工业务能力提升，以适应行业创新与转型。理财经理考核分为开发考核、服务考核、创新业务考核和合规考核，自主考核。 1、考核办法

考核考核员工销售新增理财产品资产 任务指标

理财产品月度任务指标设定原则：哈尔滨、大庆、齐市地区为基准，其他地区

营业部按基准乘以地区系数设定。

各地区系数：省内地级市1；北京、上海、深圳2；省会1.5。

（1）当月员工新增的信托、集合资产管理计划、非通道的定向资产管理计划、承诺交易倍数的基金、优先级私募、以及其他固定期限、固定收益的类信托产品计入产品资产考核。

（2）不同产品折算原则如下。

以年化收益率12%，期限12个月的产品为标准产品资产，1:2计入产品资产，其他产品按收益率与期限按标准产品折算计入产品资产。（具体比例以公司销售通知为准）

六、 聘用、辞退与职级管理

1、理财经理入职条件与职级标准

营业部理财经理入职条件与职级标准：全日制大专以上学历，保有标准理财产品100万，有银行保险证券等从业经历的可适当放宽。

2、试用期员工转正

新进员工试用期月均绩效考核分数70分以上，并且营业部总经理绩效评价合格方可聘用。

3、 晋级、保级、降级的职级及薪酬调整

理财经理按职级由低到高逐级晋级，原则上不可跨级晋级。

营业部理财经理序列员工满足以下理财资产保有量条件，可实施晋级、保级、

4、淘汰辞退 （1）业绩淘汰条件：

符合以下条件其一，即可进入人员淘汰程序：

理财经理助理二级连续2个季度理财资产保有量低于100万。 （2）、业绩退出缓冲期：

符合业绩淘汰标准的员工，给予三个月的缓冲期，在三个月期限内达到以下业绩标准即理财资产保有量达到100万，即恢复理财经理助理二级职级使用。

（3）、其他淘汰条件：

员工任职期间出现重大工作失误与不合规行为，导致公司或营业部面临合规风险或经济损失，公司认定其不符合任职要求，可予以淘汰辞退。 七、附则

本办法自下发日起执行，公司前期下发文件与本文件相左之处以本文件为准。

信盈财富 二零一五年四月十四日

【公司介绍】

江海证券有限公司是经中国证券监督管理委员会批准设立的具有证券经纪、证券自营业务、开放式基金代销、证券投资咨询、证券承销资格的国有控股证券公司。本信息来源于百姓网http://www.77cn.com.cn

公司成立于2003年12月，是黑龙江省内唯一一家国有控股证券公司，历经短短七年发展，公司净资本已从1亿元跃升至20亿元，管理资产达近500亿元，2008年7月，江海证券经证监会评定为B类BBB级券商，已经跻身行业前列。

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