监理工程师继续教育培训监理风险管理及职业道德

第三章 建设工程风险管理

第一节 第二节

建设工程风险及其管理 建设工程保险与担保

第一节

建设工程风险及其管理

一、建设工程风险及其后果 1.建设工程风险类别 建设工程风险来自于工程项目有关的各个方面。 根据建设工程项目的特点及风险来源不同，建 设工程风险可分为以下类别： (1)组织风险； (2)经济与管理风险； (3)工程环境风险； (4)技术风险。

(1)组织风险 1) 项目管理单位人员、工程设计人员和监理工 程师的能力； 2) 承包商管理人员和一般技工的能力； 3) 施工机械操作人员的能力和经验； 4) 损失控制和安全管理人员的资质和能力。 (4)技术风险： 1)工程设计文件； 2)工程施工组织设计； 3)工程材料； 4)工程机械； 5)新技术、新工艺、新方法等。

2.风险事件及其后果

风险事件是指任何影响项目目标实现的可能发生的 事件。例如，工程地质条件变化，汇率变动等都是 典型事件。一种或几种风险因素相互作用导致风险 事件的发生，进而影响项目目标的实现。风险事件

风 险 因 素

质量 项目目标 进度

投资

风 险 因 素

安全

风险事件

图3-1-1

项目风险影响图

工程项目风险

风险因素

曲型风险事件(示例)

风险后果

设计 技 术 风 险 施工 其他

---

----对 投 资 、 进 度 、 质 量 和 安 全 的 影 响

自然及环境- 不明地质，洪水 政治及法律- 法规变动，禁运 经济------ 通货膨胀 非 技 术 风 险 组织协调—内部组织混乱 合同------ 合同条款不当

人员------工人素质材料------材料不合格 设备------施工设备故障 资金------资金未到位

图3-1-2 建设工程风险构成图

二、建设工程风险管理

风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程，其采用的方 法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关的 法规的要求。是人们对潜在的意外损失进行分析、评 估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在

主观上尽可能有备无患(预防措施)或在无法避免时，也能寻求切实可行的补偿措施(应急预案),从而减少 意外损失或进而控制风险。

识别项目风险· 风险发生频率 · 潜在损失严重程度 · 风险决策变量值

风险分析和评估

规划并决策

· 风险控制方案 —回避风险 —预防或减少风险 · 风险保留方案 —计划风险保留方案 —非计划风险保留方案 · 风险转移方案 —非保险转移 —工程保险

执行决策

检查

· 决策是否执行 · 决策执行效果

图4-1-3 风险管理

流程

(一)风险识别

风险识别是建设工程风险管理的首要步骤，是人们 系统地、连续地识别建设工程风险存在的过程，即 确定主要建设工程风险事件的发生，并对其后果做 出定性的估计，最终形成一份合理的建设工程风险 清单。风险分析是指通过辨识、估计对风险做出全面综合 的分析，是风险管理的重要环节，其主要组成部分 及任务如图所示。该阶段主要解决风险的辨识和测 量的问题，为下一阶段选择风险对策，实施风险对 策提供依据。

识别开始 · 时间 · 目标 · 结构 · 环境 · 因素

依据： · 调查及数据分析 · 专家咨询 · 实验论证 · …

对项目风险分解

是否有新风险

识别项目风险因素，风险事件及后果

是否还需要新的分解 · 风险编码 · 风险因素 · 风险事件 · 风险后果

补充初始风险清单

确立项目风险清单

识别结束

图4-1-4 风险识别过程

建设工程风险清单至少应包括下列4项：(1)项目风险编号；

(2)风险因素；(3)风险事件； (4)风险后果。 建设工程风险识别过程中，核心工作是“建设 工程风险分解”和“识别建设工程风险、风险 事件及后果”,从而建立“建设工程风险清 单”。

(二)风险的分析与评价

在确定风险管理对策之前，需要通过分析，定量地 确定：风险的概率大小或分布和风险对项目目标影 响的潜在严重程度(潜在损失值)。建设工程项目风险 分析与评价流程如图4-1-5所示。搜集资料

客观统计资料

主观估计资料

风险衡量

估计项目风险潜在影响

估计项目风险概率大小或分部

评价项目风险潜在后果

风险分析是指通过辨识、估计对风险做出全面综合的 分析，是风险管理的重要环节。该阶段主要解决风险 的辨识和测量的问题，为下一阶段选择风险对策，实 施风险对策提供依据。 1.风险衡量 风险衡量需要同时确定项目风险的概率和损失量，目 的是为了评价项目风险量的大小，即项目风险的相对 重要性。 2.风险评价 在风险衡量过程中，项目风险被量化为关于风险频率 和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对 项目风险量作出相对比较，以确定项目风险的相对严 重性。

(三)风险管理对策

对项目风险进行识别、分析与评价之后，风险管理 人员必须根据项目风险的性质及其潜在 …… 此处隐藏：1658字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……