操作程序：

1、甲、乙双方在签订协议后，甲方安排银主赶赴乙方所在地或传真，开设临时帐户，三日后再次前往乙方所在地办理存款交割手续。若需要，甲方可以协助乙方办理申请承兑汇票的相关手续（如购销合同等公司基本文件）。

2、甲方同乙方一起前往乙方银行，乙方将 %的保证金计 万元人民币（现金）一次性支付给甲方后，甲方当即安排资金在其临时账户显帐。

3、甲方资金显帐后，乙方银行开出 个月的银行承兑汇票（甲方在银行柜台进行核对）并背书转让给甲方，准备好贴息（扣除已付保证金），与甲方开出的转账支票进行同台交割。

5、注：从甲方收到乙方保证金开始，整个操作过程都不能离开甲、乙双方工作人员视线，同时甲方工作人员也不能离开开票行，并确认从过款、开票、核保、交割都在约定的同一个工作日下午４点前完成。

6、乙方负责本次业务的正常费用开支，相关人员的往返路费及一切食宿费用由乙方承担。

七、违约责任：

1、协议签订后，如甲方人员不到，或在到达后不按操作程序办理,或资金不到位；属甲方责任，甲方负责退还所收费用并承担乙方因此次操作所支付的差旅费用。

2、甲方人员首次到达乙方所在地银行，经与乙方银行沟通确定乙方银

行不能办理此项业务，或在甲方开设临户一周内，乙方不继续进行此次操作，均属乙方违约，甲方立即停止本次操作，乙方赔偿甲方10万元人民币。

3、乙方不按操作程序办理，或乙方不能开出承兑汇票；属乙方违约，已收费用甲方不予退还。

八、本协议一式两份，双方各执一份。自签字盖章之日起生效。

九、未尽事宜，双方本着互惠互利的原则协商解决。

甲方： 乙方：

法人代表（或委托人） 法人代表（或委托人）

签字： 签字：

公章： 公章：

年 月 日 年 月 日

备注：

1、企业与银行沟通好，并由银行操作人员确认可以按此操作程序办理承兑汇票，企业帐户具备贴息能力。

2、汇票的相关背景资料,企业方要做好，与银行事先沟通配合好。

3、企业与银行沟通，银主新开设的帐户当天是否进出款自由（是否受央行规定：企业新开立帐户三天内只进不出的限制），如果受央行规定的限制，只能在开立帐户三天后进行实质性操作，如果当天可以自由进出款，则可以在开户当天进行操作。

4、企业与银行沟通，是否银主临户显帐的当天可以开出银行承兑汇票完成操作，银主的资金在企业不能开出承兑之前不进企业帐户，当天开

不出承兑汇票企业要交纳第二天的资金占用费，否则银主有权将资金撤走，所收费用不退。

5、最终进入企业帐户的资金只能是形象资金，企业不能使用。

6、在企业在银行有授信的情况下可以把承兑放大开。

7、除原则性问题外，双方协商解决，外地企业需交纳保证金。

8、如需银主资金进入企业帐户，需银行出具保证资金安全的承诺函，贴息6。

如果资金需要进入企业帐户，企业才能开出银行承兑汇票，银行需要出具承诺保证银主资金安全，协议如下：

资金监管承诺书

公司：

我行就贵公司从用户名为 公司，帐号为： 的帐户，转（汇）我行指定帐户：

帐号为： 的 万元资金做出如下承诺：

一、保证在贵公司将上述资金（汇）入我行指定帐户后的的当日内。向贵公司无条件的出具并交付 张真实有效、背书完整，总金额为 万元（出票人为 ： 公司，收款人为： 公司、期限为：个 月）的由我行承兑的银行承兑汇票。

二、不论什么原因致使我行不能履行前款所述内容，我行将在 年 月 日 时 分前，无条件将收到贵公司的上述 万元资金转入你公司帐户为： 开户行为： ）。

三、 不能履行上述承诺给贵公司带来资金风险并造成的相关的经济损

失，我行无条件承担全部责任。

四、 本协议书复印件无效，但仅限于操作本单业务使用，用后收回。 银行公章：

行长签字：

签字时间： 年 月 日