第一章 金融市场概述

一、不定项选择

1．金融市场首先形成于17世纪初的（ ）。

A．中国江浙一带 B．美洲大陆

C．欧洲大陆 D．日本

2．世界上最早的证券交易所是（ ）。

A．荷兰阿姆斯特丹证交所 B．英国伦敦证交所

C．德国法兰克福证交所 D．美国纽约证交所

3．一般情况下，企业多在资本市场上活动，是（ ）上最重要的筹资者。

A.票据市场 B.拆借市场 C.股票市场

D.债券市场 E.外汇市场

4．在金融市场发达国家，许多未上市的证券或不足一个成交批量的证券，也可以在市场进

行交易，人们习惯把这种市场称为（ ）。

A．店头市场 B．议价市场

C．公开市场 D．第四市场

5．机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（ ）。

A．店头市场 B．议价市场

C．公开市场 D．第四市场

6．金融市场上的（ ）剧烈波动，吸引了更多的投资者。

Ａ．利润 Ｂ．利润率

Ｃ．收入 Ｄ．价格

7．（ ）大量发行导致金融市场的发展。

Ａ．国债 Ｂ．国库券

Ｃ．货币 Ｄ．价格

8．证券公司主要从事以下哪些业务（ ）。

A．承销业务 B．代理买卖业务 C．自营买卖业务

D．投资咨询业务 E．证券交易业务

9．在证券市场上，证券公司同客户之间形成了（ ）。

A．委托代理关系 B．债权债务关系 C．信托关系

D．买卖关系 E．所有权关系

10．资金供给者与需求者之间融资活动的两种基本形式是( )。

A.直接融资和间接融资 B.股票融资和债券融资

C.股票融资和银行贷款 D.商业票据融资和银行贷款

二、辨析题

1．许多西方经济学家认为，金融工具的数量多少，是一国金融是否发达或经济发展水高低

的重要标志。

2．金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、

机构和个人，是金融市场的参与者因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别。

3．议价市场和店头市场的买卖活动通过双方议价成交，因此两个市场没有什么区别。

4．对证券公司来说，自营买卖业务和委托买卖业务区别不大。

5．即使在金融市场发达的国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级

市场不如初级市场重要。

6．在证券交易所，证券买卖的价格是由证券所决定的。

7．公司制证券交易所的股东不参加证券交易。

8．由于世界各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也不同。

9．在会员制证券交易所，会员同交易所的关系是合同关系，而不是自治自律关系。

10．机构投资者持有证券余额的增长，意味着家庭部门持有证券比例的减少。

11．证券公司与证券所同为金融机构，因此二者的性质无本质区别。

12．经纪人在市场尚未买卖双方成交撮合并且要收取佣金，因此，很多交易者不愿意通过经

纪人进行交易。

13. 证券公司不仅充当证券投资的中介，还成为证券市场上主要的投资商。

三、简答论述题

1．企业在金融市场上的地位与作用有哪些？

2．试述金融机构在金融市场上的特殊地位。

3．金融市场与要素市场和产品市场有什么差异？

4．简述金融工具的特性及其相互关系。

5．直接融资和间接融资的辨析

（1）美国住房抵押银行为了筹集住房抵押资金而发行了一笔10年期浮动利率债券。（

（2）美国政府决定在公开市场发行新的债券以弥补财政赤字。（ ）

（3）由于需要资金，甲公司通过证券经纪人卖掉了其持有的乙公司债券。（ ）

（4）英国公司利用其在上海的分公司对上海证券交易所的B股进行了投资。（ ）

（5）杜克先生用信用卡购买了一大批装饰材料，准备在雨季结束后翻修住房。（ ）

（6）你的姐姐将她每个月工资存入一个商业银行账户。（ ）

（7）李先生夫妇为他们的双亲购买了健康和重大疾病保险。（ ）

（8）国有商业银行以股票作抵押向一家证券公司进行了融资。（ ）

（9）香港汇丰银行通过发售大额可转让存单来稳定资金来源。（ ）

（10）某银行通过同业拆借市场贷出了500万元短期资金。（ ）

6．外国投资者进入一国金融市场会对其产生哪些作用？

第二章 货币市场

一、不定项选择题

1．票据是一种返还证券，这里的“返还”是指必须把票据交还给（ ）。

A．出票人 B．执票人

C．收款人 D．付款人

2．票据是一种要式证券，这里的“要式”是指（ ）。

A．必须以法定方式作成 B．强调票据的重要性

C．盖章人必须对票据所载文字负责 D．票据的权利

3．银行汇票是指（ ）。

A．银行收受的汇标 B．银行承总的汇票

C．银行签发的汇票 D．银行贴现的汇票

4．承兑是（ ）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。

A．支票 B．汇票

C．本票 D．货币头寸

5．本票的当事人有两个，即（ ）。

A．出票人和收款人 B．出票人和付款人

C．承兑人和收款人 D．执票人和收款人

6．一种票据的发行必须以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（ ）。

A．汇票 B．本票

C．支票 D．即期汇票

）

7．最早实行存款准备金制度的中央银行是（ ）。

A．联邦储备银行 B．英格兰银行

C．法兰西银行 D．中国人民银行

8．同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以（ ）。

A．支票 B．本票

C．汇票 D．期票

9．同业拆借市场是解决短期资金短缺的场所，其相互调剂融通资金的对象是（ ）

A.个人与银行之间 B.企业与企业之间

C.金融机构之间 D.政府与银行之间

10．大额可转让定期存单的发行人主要是（ ）。

A．中央银行 B．中小商业银行

C．大企业 D．大商业银行

11．银行承兑汇票的转让一般通过（ ）方式进行。

A．承兑 B．贴现

C．再贴现 D．转贴现

12．由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金

额给收款人的汇票是（ ）。

A．银行汇票 B．银行承兑汇票

C．商业汇票 D．远期汇票

13．当法定准备金率为20%，商业银行最初吸收的存款为100万美元时，便有（ ）必

须作为法定存款准备金。

A．5万美元 B．10万美元

C．15万美元 D．20万美元

14．推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（ ）。

A．存款准备金制度 B．再贴现政策

C．公开市场政策 D．存款派生机制

15．大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是（ ）。

Ａ．期限短 Ｂ．面额固定

Ｃ．流动性强 Ｄ．利率高

16．中央银行提高再贴现率，将（ ）。

A．抑制货币需求 B．刺激货币需求

C．扩大银行信用 D．放松市场银根

17．再贴现是（ ）。

A．中央银行的授信业务 B．中央银行的负债业务 C．中央银行的资产业务

D．商业银行的授信业务 E．商业银行的资产业务

18．同业拆借市场具有（ ）特点。

A．期限短 B．交易手段先进 C．流动性高

D．利率敏感 E．交易额大

19．货币市场上的交易工具主要有（ ）。

A．货币头寸 B．长期公债 C．公司债券

D．票据 E．股票 F．国库券

20．同业拆借市场的参加者有（ ）。

A．中央银行 B．商业银行 C．非银行金融机构

D．企业 E． 拆借中介机构

21．商业票据的发行成本主要由（ ）几个方面构成。

A．利息 B．承销费 C．签证费

D．保证费 E．评级费

22．在票据的各种特征中，最重要的特征是（ ）。

A．设权性 B．无因性 C．流通性

D．要式性 E．返还性

23．同国债相比，商业票据（ ）。

Ａ．风险性更大 Ｂ．流动性更好 Ｃ．利率较低

Ｄ．流动性更差 Ｅ．风险性更小

24．大额定期存单具有（ ）特点。

Ａ.发行人是在银行 Ｂ.面额固定起点大 Ｃ.可转让流通

Ｄ.必须记名 E.可获得接近金融市场利率的利息收益

25．银行承兑汇票市场主要由（ ）等几个环节构成。

A．出票 B．承兑 C．贴现

D．转贴现 E．再贴现

26．一般参与银行承兑汇票贴现市场的交易者有（ ）。

A．中央银行 B．商业银行 C．工商企业

D．贴现机构 E．证券公司

27．同业拆借市场拆出的资金用途（ ）。

A．必须符合金融政策和信贷原则 B．用于弥补当日票据清算后的差额

C．用于弥补信贷收支硬缺口 D．用于扩大信贷规模

E．用于补足次日营业必备的最低超额储备

28．在拆借市场上，可以作为拆借抵押品的主要有（ ）。

A．短期国债 B．企业债券 C．金融债券

D．银行承兑汇票 E．大额可转让定期存单

二、辨析题

1．在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。

2．同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。

3．一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应该高于中央银行的贴现率。

4．票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据只有汇票一种。

5．在商业票据的发行方式中，代销发行费用最高，助销发行费最低。

6．一般来说，资信等级越高，商业票据的发行利率也越高。

7．由于商业票据的风险性比国库券大，流动性比国库券差，因此，商业票据的利率低于国

库券利率。

8．在二级市场上买卖存单的主要是一些证券公司和大的商业银行，它们是存单市场的主要

交易商。

9．如果预测利率将下降，通常可让存单的日期稍长些。

10．异地同业拆借与同城同业拆借在程序上的共同点是拆借双方都要交换支票。

11．同业拆借是一种协议和信用关系，交易额大，一般都需要担保或抵押。

12．国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。

13．参与银行承兑汇票市场的交易者只能是中央银行、商业银行以及非银行金融机构。

三、简答论述题

1．大额可转让定期存单与定期存款有何区别？

2. 银行汇票与银行承兑汇票有何区别？

3. 试述同业拆借市场形成与发展的客观要求及直接原因。

4. 试分析银行承兑汇票的价值。

第三章 债券市场

一、不定项选择题

1．债券直接发行是指（ ）。

Ａ．向非特定投资者发行

Ｂ．向特定投资者发行

Ｃ．不通过中介机构向投资人推销

Ｄ．委托中介机构承销

2．以下（ ）发行方式，承销商要承担全部发丢失败的风险。

Ａ．代销 Ｂ．余额包销

Ｃ．全额包销 Ｄ．中央银行包销

3．地方政府债券有其独特的特点，与公司债相比，二者的一个重要的区别是（ ）。

Ａ．发行者 Ｂ．偿还担保

Ｃ．免税 Ｄ．发行方式

4．以下关于公司债券的叙述正确的是( )。

A．公司债券风险小，收益低 B．公司债券风险大，收益高

C．公司债券风险小，收益高 D．公司债券风险大，收益低

5．债券市场是一种（ ）市场。

A．资本 B．货币

C．直接融资 D．间接融资

6．一般来说，发行量大的大公司宜采用（ ）的方式发行，对发行人来说较简便，在费用

上体现规模经济。

A．直接公募 B．间接公募

C．私募 D．公募

7. 经纪人在交易所进行交易时，要遵循（ ）的原则。

A．价格优先，时间优先 B．公开、公正、公平竞争

C．客户的委托指令 D．准确、高效、信息灵通

8. 短期国债的典型发行方式是（ ）

A．公募发行 B．招投标发行

C．拍卖 D．推销人员推销

9．（ ）对债券价格的变动有着直接的影响。

A．市场利率 B.经济发展情况 C.市场的供求关系 D．物价水平

10. 决定债券的内在价值（现值）的主要变量有（ ）

A．债券的终值 B.债券的待偿期 C.债券的收益率

D．债券的转让价格 E.债券的供求

11. 债券在二级市场上的交易，主要有三种形式，即（ ）

A．现货交易 B.期货交易 C.期权交易

D．回购协议交易 E.掉期交易

12. 债券的实际收益率水平取决于（ ）。

A．债券的偿还期 B.债券的票面利率 C.债券的发行价格

D．债券的供求 E.货币供应量

13.债券的实际收益率水平主要取决于（ ）

A.债券偿还期 B.债券的票面利率 C.债券的发行价格

D.债券的供求 E.债券发行企业

14.确定债券的发行利率，主要考虑的因素有（ ）

A.债券的期限 B.债券的信用等级 C.有无可靠的抵押或担保

D.债券的供求当前市场银根的松紧、市场利率水平及变动趋势

E.债券利息的支付方式

15. 以下关于公私募发行利弊的比较正确的是（ ）。

A.公募发行不必向证券管理机关办理申报，而私募必须申报

B.私募节省发行费用，而公募必须支付承销费

C.二者都不必向社会公布发行者内部财务状况等信息

D.私募发行不利于提高知名度 E.公募发行可以提高发行者的知名度和信用度

二、辨析题

1．债券的持有人有权参与公司的经营管理和决策。

2．债券市场上资金供求双方之间存在的是一种借贷关系。

3．各国国债的发行基本上都是由中央银行代理进行的。

4．企业债券的偿还期是从债券发行日到流通转让日这段时间。

5．投资债券的实际收益率就是债券的发行利率。

6．通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。

7．私募发行筹资范围没有公募发行范围广泛。

8．信誉高的发行人或十分抢手或走俏的债券可以采用余额包销方式。

9．如果当前市场银根很紧，市场利率以及其他债券利率水平逐步升高，则债券发行人应考

虑确定较高的债券发行利率。

10．经纪人在交易所进行交易时，要遵守“价格优先和时间优先”的原则。

11．短期国债是资本市场上最活跃、流动性很高的短期证券。

12．财政部所发债券由中央银行认购，然后卖给投资者。

13．公司债券不能公募发行，只能以私募发行的方式进行。

三、简答论述题

1．简述股票和债券区别和联系。

2. 结合我国债券市场的实际，浅析如何完善我国债券市场的发展。

第四章 股票市场

一、不定项选择题

1．目前，我国的股票上市制度实行（ ）

A.核准制 B.审批制

C.注册制 D.轮换制

2．以下不属于证券交易所的职责的是（ ）

A.提供交易场所和设施 B.制定交易规则

C.制定交易价格 D.公布行情

3．已发行股票的流通转让市场叫做股票的（ ）

A.发行市场 B.初级市场

C.二级市场 D.一级市场

4．以下不属于股票特点的是( )。

A.无到期日 B.不还本

C.风险大 D.价格稳定

5．股票流通中的场内交易其直接参与者必须是（ ）。

Ａ．股民 Ｂ．机构投资者

Ｃ．证券商 Ｄ．证券交易所会员

6．股票的无期性是指（ ）。

A．股票一经发行，便不可返还

B．公司破产，可以清算

C．股东对公司有永久的所有权

D．股票不退股还本，但随时可以转让流通

7．如果发行人对其债券的市场销售前景有信心，发行的风险不会很大，就应采用（ ） Ａ．直接发行 Ｂ．间接发行

Ｃ．余额包销 Ｄ．全额包销

8．股票行市的最大特点是（ ）。

A．收益高 B.风险大 C.波动性较强 D．变幻莫测

9．在企业股票、债券投资操作过程中，投资者最关心企业（ ）方面。

A.变现能力比率 B.资产管理比率 C.负债比率 D.盈利能力比率

10. 世界上大多数国家的股价指数是采用（ ）计算出来的。

A．加权平均法 B.除数修正法 C.算术平均法 D．算术股价指数法

11. （ ）对股价变动影响最大，也最直接。

A．经济增长 B.经济周期 C.利率 D．货币供应量

12. （ ）会对整体股价发生影响，而不会对个别股价发生特别影响。

A．宏观经济因素 B.政治因素 C.企业自身因素

D．货币政策 E.财政政策

13. 对债券、股票的投资者来说，其最关心的从而影响其投资决策的主要因素是（ ）。 Ａ.价格 Ｂ.经济周期 Ｃ.利率 Ｄ.收益率 Ｅ.价格指数

14．以下关于股票市场功能说法正确的是（ ）。

A．股份公司通过股票发行获得创建的资本

B．扩大生产规模，成本投入增加，利润减少

C．增强市场竞争能力

D．为投资者提供了一种新的投资工具

E．反映国民经济的运行状况

15．股票发行市场与流通市场的关系是（ ）。

Ａ．发行市场是基础，是前提

Ｂ．流通市场是基础，是前提

Ｃ．没有发行市场，就不会有流通市场

Ｄ．没有流通市场，就不会有发行市场

Ｅ．流通市场不是无足轻重、可有可无的，它对发行市场有着重要的促进或推动作用。

16．各国场外交易的形式主要有（ ）。

Ａ.流通市场 Ｂ.第三市场

Ｃ.第四市场 Ｄ.店头市场

17．场外交易的参与者主要有（ ）

Ａ.证券商 Ｂ.股票出售者

Ｃ.股票购入者 Ｄ.银行机构

18．关于对第四市场的优点表述错误的是（ ）

Ａ．信息灵敏、成交迅速 Ｂ．交易成本高

Ｃ．可以保守交易秘密 Ｄ．不冲击股票市场

Ｅ．收益率高 F.直接交易

二、辨析题

1．公司发行新股必须由公司股东大会作出相应的决议。

2．场外交易的参与者主要是证券商。

3．股票流通市场上的价格是反映经济动向的“晴雨表”。

4．凡在证券交易所以外进行股票买卖流通的组织方式统称为场内交易。

5．与股票发行市场相比，股票流通市场的参与者较为复杂。

6．普通股的股东具有相同的权利内容。

7．相对普通股而言，优先股的“优先”体现在具有优先认购新股权上。

8．股票流通市场的核心市场外交易。

9．所有公开发行的股票都可以在证券交易所上市交易。

10.股票市场主要由发行市场与流通市场构成。

11.各国对股票发行都订有严格的法律程序。

12.股票的场内交易对象比场外交易要多。

13.第四市场是场外交易形式。

14．当中央银行放松银根、增加货币供应量时，股价上涨。

15．一般来讲，财政支出增加，会导致股价上涨。

16．一般来说，国际收支出现持续顺差，就会推动股价的上浮。

17．一般来讲，股票价格是与经济增长反方向运动的。

18. 当发生严重通货膨胀时，股价也会下跌。

三、简答论述题

1．试论影响股票价格变动的主要因素。

2．试分析我国股票市场引入做空机制的意义。

第五章 证券投资基金市场

一、不定项选择题

1．按基金规模是否固定，证券投资基金可分为（ ）

A.公司型和契约型基金 B.封闭式和开放式基金

C.股票基金和债券基金 D.期货基金和期权基金

2．我国第一只开放式证券投资基金是（ ）

A.开元证券 B.金泰证券 C.华安创新 D.天骥证券

3．我国1997年11月颁布的《证券投资基金管理暂行办法》所规定的基金是（ ）基金。

A.公司型 B.成长型 C.契约型 D.收入型

4. 我国相关法规规定申请设立基金，每个发起人的实收资本不少于（ ）

A.1亿元 B.2亿元 C.3亿元 D.4亿元

5. 对于开放型基金来说，批准之日起三个月内经销售额不得少于（ ）

A.1亿元 B.2亿元 C.3亿元 D.4亿元

6.契约型基金与公司型基金的主要区别有（ ）

A.法律依据不同 B.投资者的地位不同 C.法人资格不同

D.融资渠道不同 E.资金运营不同

7. 股票基金的主要功能时（ ）

A.将大众投资者的小额投资集中为大额基金 B.将大众投资者的大额投资集中为小额基金

C.获取稳定收益，风险较小 D.流动性强，变现快的特点

E.组合投资，分散风险

8. 基金上市后的交易价格主要取决于（ ）

A.基金资产净值 B.基金市场供求关系 C.股票市场走势

D.封闭期长短 E.政府有关基金政策

二、辨析题

1．如果是开放型资金，投资者可以随时购买，也可以随时请求赎回。

2．投资基金为中小型投资者拓宽了投资渠道。

3．投资基金是随着股票和债券市场的不断发展而产生的。

4．美国的基金多为公司型基金。

5. 基金券作为一种有价证券，也有价格。

三、简答论述题

1．结合证券投资基金的特点，试分析在我国进一步发展基金市场的重要意义。

2．开放式基金和封闭式基金的价格是如何确定的？

3．简述证券投资基金的各当事人的主要职责。

4．契约型基金与公司型基金的主要区别是什么？

5. 试分析证券投资基金的优势与局限性。

6. 证券投资基金与股票、债券有何联系、区别？

第六章 外汇市场

一、不定项选择题

1．外汇管制的目的（ ）。

Ａ．维持国际收支平衡 Ｂ．维持本币和汇率的稳定

Ｃ．维持本国经济稳定 Ｄ．改善国际收支状况

2．外汇市场上最主要、最典型的交易方式有（ ）。

A．即期交易 B．远期交易 C．套期保值 D．投机交易

3．不属于外汇市场的运行机制有（ ）。

A．贸易机制 B．汇率机制 C．非贸易机制

D．风险机制 E．交易机制 F．供求机制

4．外汇市场的参加者主要有（ ）。

A．各种金融机构 B．外汇经纪人 C．银行客户

D．商业银行 E．投资银行

5．利用两个或两个以上外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式称之为（ ）

Ａ．掉期交易 Ｂ．远期交易 Ｃ．套汇交易 Ｄ．套利交易

6．目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（ ）

Ａ．纽约 Ｂ．伦敦 Ｃ．东京 Ｄ．新加坡

7．以（ ）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。

Ａ．各国中央银行 Ｂ．外汇银行 Ｃ．外汇经纪商 Ｄ．跨国公司

8．影响汇率变动的经济因素不包括（ ）。

Ａ．国际收支状况 Ｂ．通货膨胀率差异 Ｃ．利率差异 Ｄ．心理预期

二、辨析题

1．外汇市场不存在着现货市场与期货市场之分。

2．一般情况下，外国发生严惩的通货膨胀，汇率上升。

3．过度的投机容易扰乱金融秩序，刺激外汇市场动荡不安。

4．外汇市场的形成，大大促进了国际贸易的发展。

5. 以外汇银行为主体形成的外汇供求，已成为决定汇率的主要力量。

6. 时间套汇交易是一种防止汇率风险的保值手段。

三、简答论述题

1．简述直接标价法和间接标价法的区别和联系。

第七章 金融衍生工具市场

一、不定项选择题

1．金融期货即以金融商品为工具的期货，它是相对于（ ）的一个范畴。

A．商品期货 B．利率期货 C．股票期货 D．外汇期货

2．下列描述的金融期货交易市场的主要特征，正确的是（ ）

A．有组织的市场 B．无组织的市场 C．有严密规章和程序的市场

D．交易标准化、规范化的市场 E．没有风险的市场

3．目前最主要、最典型的金融期货交易品种有（ ）

A．债券类期货 B．外汇期货 C．利率期货

D．股票价格指数期货 E．贵金属期货

4. 金融期货市场的主要参与机构包括( )

A．主管部门 B．期货交易所 C．经纪行

D．结算公司 E．保证公司

二、辨析题

1．进行期货交易，不必支付期货合约的全部价款，只需交纳一定比例的保证金给经纪公司即可。

2．一般经纪公司要求客户交纳的保证金比交易所要求的要少。

3．外汇期货的套期保值交易，主要是通过空头和多头两种方式进行的。

4．利率期货交易也是为了避免价格波动风险而产生的。

三、简答论述题

1．简析金融期权合约的买卖双方的风险收益特征。

2．与金融期货相比，金融期权有何优势？目前，国内外许多公司都采用期权的方式决定其高管人员的奖金收入。请解释其运作机理。

3. 一个航空公司的高级主管说：“我们没有理由使用石油期货，因为将来油价上升和下降的机会是均等的。”请利用所学理论对此说法加以评论。

4. 请解释远期合约、看涨期权的含义。并说明买入一份远期价格为40元的远期合约与买入一份协议价格为40元的看涨期权有何区别？

5. 如何认识我国开设股指期货交易的意义？

第八章 金融市场监管

一、不定项选择题

1．在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（ ）。

A．中国证监会 B．中国人民银行 C．中国证券业协会

D．中国保监会 E．中国银行业协会

2．对金融市场的监管必须遵循的原则包括（ ）

A．依法原则 B．公平原则 C．公开原则

D．自愿原则 E．公正原则

二、辨析题

1．从本质上说，对金融市场的监管就是对金融市场交易者的管理。

2．在我国，中国人民银行是金融市场的主要监管机构。

3．从世界范围来看，证券交易所毫无例外都是金融市场的主要监管机构。

4．在我国，国务院证券委员会是金融市场的辅助监管机构。

5. 20世纪80年代以来，西方国家对金融史的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。放松管制并非不要监管，而是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。

三、简答论述题

1．论述金融市场监督管理的必要性。

2．简述美国、英国、日本金融监管体制的重要特征，并谈谈你从中得到的启示。