业务尽职调查手册

时间:2025-04-05

手册说明

本手册是为了规范我集团融资担保业务调查工作,提高调查质量 和效率,同时给予一线业务和风控人员切实指导而制定。

本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引,阐明了业务 操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场 调查、撰写调查报告的各个环节中,依据的步骤和程序,同时界定了 业务操作人员在项目调查中应承担的职责;第二部分项目调查重点指 引和工具:项目调查重点提炼出影响企业履约能力的主要信用特征, 抓住重点、针对性地展开调查,有利于迅速把握企业的共性问题。调 查工具为调查提纲,调查提纲中预先设定了重点和异常问题,可以提 高现场调查的效率以及抓住项目的关键问题,而且作为履行现场调查 职责的依据;第三部分为调查方法指引(附件),详细列举了在项目调 查中采取的各种方法和技巧,运用这些方法和技巧可以较为全面地揭 示客户的资信状况。

在手册的实际运用中,项目调查人员通过阅读调查流程指引清晰 整个项目调查的操作步骤和程序;通过阅读调查方法指引学习在企业 调查中较为全面的知识和技巧,在上述的基础上调查人员根据具体项 目的特点,参照项目调查重点问题指引设计针对性的调查提纲,然后 进入企业进行调查,最终完成调查报告。

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