商业银行风险合规经理管理办法
时间：2025-05-07
XXX农村信用社风险合规经理管理办法
第一章 总则
第一条 为加强风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，促进全省农村信用社（含农商银行、合作银行，下同）健康可持续发展，根据《商业银行合规风险管理指引》（银监发
[2006]76号）、《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》（银监发[2009]107号）、《XXX农村信用社风险合规管理基本制度》（赣农信联社字[2011]61号）等法规、规章及有关规定，制定本办法。
第二条 本办法所称风险合规经理，是指XXX农村信用社联合社（以下简称省联社）、各成员行社根据风险合规管理需要，在各部门、各机构配置的专职或兼职从事风险合规岗位的工作人员。
第三条 风险合规经理岗位人员隶属于所在单位，业务接受上级风险合规管理部门的指导。
第四条 各单位应保证风险合规经理履职独立性和专业性。风险合规经理对业务经营管理独立实施风险合规审查、报告，原则上不参与业务经营或经办前台业务。
第二章 岗位配置及职责
第五条 岗位设置
（一）按照全面风险管理的要求，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全省农村信用社各条线、各营业网点均设置风险合规经理岗。未设置独立风险合规部门的成
员行社，应明确相应岗位。
（二）成员行社营业网点的风险合规经理岗一般由委派会计兼任，人员充足、规模大的网点可分设。
第六条 人员配备
（一）风险合规经理可专职或兼职，并根据业务发展和实际条件，逐步向专职风险合规经理过渡；
（二）省联社各部门、直属单位、办事处，成员行社各部门、营业网点均应配备至少1名风险合规经理；
（三）风险合规部门单设的，其部门人员属专职，人数按辖内员工总数的1%-3%配备；风险合规部门与其他部门合署办公的，其部门人员属兼职，人数配备参照本条第二款规定执行。
第七条 岗位职责
（一）具体组织、协调上级风险合规政策和部署在本条线、本机构的贯彻落实；
（二）及时报告本条线、本机构的风险合规事件、风险点；
（三）汇总、统计、审核本条线、本机构的风险合规管理事件数据信息，并对内、外报送；
（四）提供本条线、本机构的风险合规审查和咨询服务；
（五）进行本条线、本机构风险合规管理日常指导、督促与培训；
（六）具体组织对辖内风险合规管理工作的监督、检查；
（七）其他风险合规职责。
第三章 任职资格及聘任、解聘
第八条 实行风险合规经理任职资格制。拟聘为风险合规经理的人员应符合相应的资格条件，对不符合规定资格条件的人员，不得聘任为风险合规经理。
第九条 风险合规经理应具备以下资格条件：
（一）遵纪守法、爱岗敬业、诚实守信、品行端正；
（二）最终学历专科及以上学历，年龄在45周岁以下；
（三）从事法律、合规、信贷、财务、稽核等岗位工作满三年且必须在其中任一岗位工作满两年，或从事金融工作满四年；
（四）具有较高的政策水平和业务能力，熟悉有关金融方针政策、法律法规、监管规定及省联社风险合规管理理念与要求；
（五）综合分析判断、沟通协调、语言及文字表达能力较强；
（六）能熟练使用办公软件：
获得专业技术职称资格、中国银行业协会《风险管理资质证书》、国家司法考试合格的人员，在同等条件下可优先聘任。
第十条 拟聘为省联社各部门、直属单位、办事处的风险合规经理，或拟聘为成员行社风险合规部门主要负责人的，除满足本办法第九条规定的条件外，还应同时满足以下条件：
（一）具备本科及以上学历或中级及以上专业技术职称资格；
（二）从事法律、合规、信贷、财务、稽核等工作满五
年且必须在其中任一岗位工作满三年，或从事金融工作满六年。
第十一条 实行风险合规经理聘任、解聘备案制。对拟聘任、解聘的风险合规经理，按“事前报备、分层备案、分级建档、动态管理”的方式，进行建档备案。
（一）省联社各部门、直属单位、办事处的风险合规经理，成员行社风险合规部门主要负责人的聘任、解聘，向省联社风险合规部事前报备、建档。
（二）成员行社风险合规部门主要负责人以外的风险合规经理的聘任、解聘，由成员行社风险合规部门、人力资源部门分别事后备案、建档。
第十二条 聘任、解聘程序
（一）拟聘任或解聘省联社各部门、直属单位、办事处的风险合规经理，应在事前10个工作日内，报省联社风险合规部备案审核，审核无异议后，报省联社领导审定。
（二）成员行社拟聘任或解聘风险合规部门主要负责人，应在事前10个工作日内，报省联社风险合规部备案咨询，咨询无异议后，由成员行社予以聘任或解聘。
（三）成员行社风险合规部门主要负责人以外的风险合规经理，直接由成员行社予以聘任、解聘。
第十三条 聘任、解聘时，应提供以下资料：
（一）“XXX农村信用社（农商银行）风险合规经理聘任/解聘事前报备咨询表”（附件1）纸质一式两份；
商业银行风险合规经理管理办法.doc
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