高净值人士财富管理体验彩页稿

带给您截然不同的财富管理体验

对您而言什么最重要？了解整体的财富规划和目标，所有对您及您的家人重要的事情都需要办得妥妥当当。 这是一切财富管理规划的出发点。您在创造和管理财富的过程中： 是否留意自己是否忽略其潜藏的力量，以及这些财富在动荡市场中的脆弱程度； 是否确保自己的财务基础是稳健的，可以抵御任何变化，而当机会出现时，又能够充分把握机遇； 是否知道家庭、财务利益、商业活动，以至生活方式是一脉相连，息息相关的，而且日趋全球化。

如何安排您的财富？ 无收益、不增值，只有折旧 收益率高，风险大

自用住房 奢侈品 汽车 …… 消 费 类 资 产

家族 财富延续 资产传承 子女教育 企业接班 投 资 类 资 产

投资类房产

股票债券 基金 企业 收藏 ……

品质生活 资产安全

现金

保全类资产 维护资产完整，防止流失

银行理财产品遗嘱

绝大多数 高净值人 士最关注 资产保全

黄金

信托保险

Step1.确保资产安全 防范企业经营及家庭婚姻风险对财富的影响 造成财富流失主要有三大原因：1、不当的投资；2、 各种税收；3、财富分割及挥霍Step2.追求品质生活 寻求更舒适、优美的居住环境，更健康的生活方式 Step3.关注子女教育 为子女精挑细选留学教育目的地，同时，更注重培 养子女的自信心，独立性和企业接班能力 Step4.规划资产传承 提前规划，妥善做好财富分配安排，为家人谋求 福祉，在保存财产、以及在家族成员及后代之间分配 和移交财富方面，达至最佳效果。 Step5.希望家族和睦，财富永续 家族成员不依赖于既有财富，而有能力创造更多 的财富。家族财富规划的最终目的是为了把家族成员 凝聚在一起，让家族的传统和价值观世代延续。