反洗钱工作计划(3)

反洗钱文档

比较集中的公共集贸市场、超市和小区广场进行广泛宣传，开展上街开展反洗钱知识咨询活动，不断做加强公众反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合人民银行开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。

三、加强对洗钱工作的检查和指导。

定期或不定期开展日常工作检查，结合网点自查、现场或非现场等多种形式进行，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。

（1）加强反洗钱自查。自查由支行根据检查题纲自行组织检查。分行反洗钱督导人员对支行自查结果等进行抽查，另外对支行反洗钱其它方面进行不定项检查，确保反洗钱检查全面落实到位，细节工作不留死角。

（2）反洗钱现场检查。依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱的三大义务（客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度），列入检查范畴，进行检查。

本行拟计划在今年三月份对各营业网点反洗钱工作情况组织一次现场检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪；今年六月份对辖内分支机构进行一次反洗钱工作专项检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

四、继续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。

目前国际、国内反洗钱的严峻形势及日益严格的监管标准，对反